Analitycy finansowi pomagają firmom w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych i akwizycji przedsiębiorstw, przygotowując raporty finansowe i dokonując oceny ryzyka. Starszy analityk finansowy obsługuje złożone transakcje handlowe. Raporty finansowe są często przygotowywane przez zespół analityków, w którym to przypadku starszy analityk przewodniczy zespołowi i zwykle ma za zadanie przekazać wnioski zespołu klientom.
Analityk finansowy musi na ogół mieć wykształcenie wyższe z zakresu biznesu, finansów, matematyki lub pokrewnej dziedziny, chociaż niektóre firmy zatrudniają absolwentów z dyplomami z innych przedmiotów. Większość analityków pracuje dla firm ubezpieczeniowych, banków lub firm inwestycyjnych. Nowi rekruci muszą uczestniczyć w sesjach szkoleniowych, na których uczą się zarządzania ryzykiem, transakcji na papierach wartościowych oraz podstawowych kwestii prawnych związanych z różnymi rodzajami transakcji finansowych. Młodsi analitycy często współpracują z uznanymi analitykami i muszą przepracować określoną liczbę godzin, zanim będą mogli pracować samodzielnie. Wiele firm rozważa stanowisko starszego analityka tylko analityków z kilkuletnim doświadczeniem.
Analitycy w firmach inwestycyjnych są często zatrudniani do doradzania firmom, które są zaangażowane w dyskusje dotyczące przejęć lub fuzji. Analitycy przeglądają rachunki firm, których przejęciem jest zainteresowany klient. Starszy analityk finansowy przydziela każdemu członkowi zespołu zadania, takie jak przygotowanie przeglądu dotychczasowych wyników finansowych firmy lub tworzenie prognoz przyszłego rozwoju firmy. Po zakończeniu każdego aspektu raportu starszy analityk finansowy tworzy raport główny, a jego kopia jest przekazywana klientowi, a także rekomendacja, czy firma powinna kontynuować transakcję, czy znaleźć inną firmę do przejęcia.
Oprócz pomocy firmom zaangażowanym w fuzje, starszy analityk finansowy odgrywa rolę w podejmowaniu decyzji, w jaki sposób firma ubezpieczeniowa lub inwestycyjna powinna inwestować własne aktywa. Analitycy zazwyczaj nie mają licencji na papiery wartościowe, więc nie mogą pośredniczyć w transakcjach na papierach wartościowych, ale analitycy mogą prowadzić badania dotyczące firm, przeglądać księgi rządów emitujących obligacje i badać trendy gospodarcze. Starszy analityk finansowy może regularnie spotykać się z kierownictwem wyższego szczebla firmy i dzielić się informacjami dotyczącymi ostatnich ustaleń, które mogą mieć wpływ na strategię inwestycyjną firmy.
Rządy czasami konsultują się z starszymi analitykami finansowymi podczas recesji lub innych okresów wstrząsów gospodarczych. W niektórych krajach ministrowie rządów tworzą komisje złożone z doświadczonych analityków, a ci ministrowie zasięgają opinii analityków przed podjęciem ważnych decyzji politycznych. Serwisy informacyjne często płacą starszym analitykom za konsultantów w programach informacyjnych lub w gazetach.