Oszustwo to zachowanie przestępcze, które zazwyczaj polega na osiąganiu zysku poprzez kłamstwo lub inne nieprawdziwe przedstawianie informacji. Typowe rodzaje oszustw to fałszywe reklamy, uchylanie się od płacenia podatków, programy inwestycyjne, kradzież tożsamości i oszustwa ubezpieczeniowe. Dochodzenie w sprawie oszustwa w Stanach Zjednoczonych może być prowadzone przez policję lub agencje skarbowe, inspektorów ubezpieczeniowych lub podmioty takie jak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd. W Stanach Zjednoczonych kary za oszustwa kryminalne mogą obejmować grzywny i karę pozbawienia wolności.
Fałszywe reklamy to oszustwo popełniane przez firmę na jej klientach i zazwyczaj zawiera fałszywe lub wprowadzające w błąd twierdzenia marketingowe. Może to być poważna sprawa karna, jeśli roszczenia prowadzą do szkód dla konsumentów spowodowanych przez produkt. Dochodzenie w sprawie oszustwa związanego z fałszywą reklamą w USA jest zwykle przeprowadzane przez Federalną Komisję Handlu (FTC). Konsumenci mogą również odwołać się do fałszywej reklamy w systemie sądów cywilnych i mogą zdecydować się na udział w pozwach zbiorowych, jeśli oszustwo dotyczy wystarczającej liczby osób.
Uchylanie się od płacenia podatków to kolejny rodzaj oszustwa, w którym osoba nielegalnie próbuje uniknąć zobowiązania podatkowego. W USA federalnym dochodzeniem w sprawie oszustw podatkowych zajmuje się Departament Skarbu. Uchylanie się od płacenia podatków może również dotyczyć agencji stanowych lub lokalnych, jeśli dochodzenie w sprawie oszustwa dotyczy podatku od nieruchomości lub podatku od sprzedaży.
Oszustwa inwestycyjne, takie jak Ponzi i piramidy, każdego roku oszukują wielu inwestorów z ciężko zarobionych pieniędzy. Programy te zwykle wiążą się z rzekomo wysoko oprocentowanymi zwrotami z inwestycji, które w rzeczywistości są wypłacane zgodnie z zasadą inwestorów. Tego rodzaju dochodzenia w sprawie oszustw mogą być prowadzone przez różne organy, w zależności od tego, czy program został uchwalony ponad granicami stanowymi, i mogą obejmować Komisję Bezpieczeństwa i Giełdy, jeśli naruszone zostały zasady inwestycyjne. Tego typu oszustwa mogą zniszczyć emeryturę i inne oszczędności ofiary.
Oszustwa ubezpieczeniowe mogą przybierać różne formy. Jedno proste oszustwo ubezpieczeniowe polega na tym, że ktoś składa fałszywe roszczenie o kradzież cennego przedmiotu. Bardziej skomplikowane oszustwa związane z ubezpieczeniami samochodowymi wymagają, aby zespoły przestępców ubezpieczały pojazdy, które zostały już uszkodzone w wypadkach, a następnie zgłaszały roszczenia. Inne osoby pozbawione skrupułów będą udawać obrażenia związane z wypadkami lub miejscem pracy, aby odebrać odszkodowanie z tytułu odpowiedzialności lub robotnika. Firmy ubezpieczeniowe często zatrudniają specjalnych śledczych w celu monitorowania tych działań i ściśle współpracują z lokalnymi organami ścigania, gdy istnieją dowody na to, że doszło do oszustwa.
Kradzież tożsamości to rosnący problem w erze elektronicznej. Pozbawieni skrupułów hakerzy zdobywają dane osobowe i wykorzystują je do bezpośredniej kradzieży pieniędzy lub oszustw związanych z kartami kredytowymi. Tego typu oszustwa mogą mieć ogromny wpływ na zdolność kredytową ofiary. Oszustwa elektroniczne to poważna sprawa karna i jest badana przez firmy pożyczkowe oraz federalne i międzynarodowe agencje policyjne.