Konta zarządzania finansami to szerokie pojęcie, które obejmuje wiele zagadnień w biznesie. Na przykład firmy zajmujące się zarządzaniem finansami oferują osobom fizycznym i firmom różne konta w celu zwiększenia aktywów kapitałowych. Firmy wykorzystują wewnętrznie różne konta zarządzania finansami do rejestrowania i raportowania różnych transakcji operacyjnych. Tak czy inaczej, rachunki są bardzo ważne dla każdej osoby lub firmy, która angażuje się w działalność finansową. Rodzaj działalności i zapotrzebowanie na określony rodzaj konta często napędza popyt na te usługi ze strony firmy zarządzającej finansami.
Podstawowe konta do zarządzania finansami mogą być prostymi kontami czekowymi lub oszczędnościowymi. To repozytorium — zwykle z banku, kasy kredytowej lub innej firmy świadczącej usługi finansowe — jest otwarte do użytku dla wszystkich osób i firm. Użytkownicy konta mogą w razie potrzeby wpłacać pieniądze i wypłacać je lub dokonywać płatności podczas prowadzenia działalności. Inne rachunki są również dostępne w tych firmach świadczących usługi finansowe. Konta emerytalne, inwestycyjne, przelewy bankowe i inne różne konta są dostępne dla każdego, kto potrzebuje lub pragnie tych usług.
Firmy zazwyczaj używają ksiąg i dzienników do odzwierciedlenia transakcji fizycznych, które obejmują konta zarządzania finansami. Każda księga lub arkusz zawiera określony typ transakcji, na przykład płatności dokonywane przez dostawców lub gotówkę pobieraną od klientów. Te dokumenty i księgi stanowią większość systemu księgowego firmy. Właściciele i kadra kierownicza mogą wykorzystać te przedmioty do uzyskania pożyczek lub innych usług finansowych w oparciu o przeszłe sukcesy firmy. Krótko mówiąc, korzystanie z bieżących kont zarządzania finansami może prowadzić do korzystania z innych.
Korzystanie z kont zarządzania finansami zwiększa majątek osoby lub firmy. Gotówka jest zwykle najbardziej płynnym aktywem w firmie. Jest pierwszy w bilansie firmy w sekcji aktywów. Inne konta finansowe mogą nie pojawiać się tutaj w zależności od użytkownika. Rachunki emerytalne, inwestycyjne i inne powinny znajdować się w bilansie tylko wtedy, gdy dotyczą konkretnie firmy.
Z różnymi kontami zarządzania finansami mogą wiązać się różne korzyści. Na przykład rachunki czekowe i oszczędnościowe mają zazwyczaj niższe oprocentowanie. Rynki pieniężne, krótkoterminowe papiery wartościowe i rachunki depozytowe mogą mieć nieco wyższe stopy procentowe ze względu na ograniczenia w wykorzystaniu zdeponowanych lub posiadanych środków pieniężnych. Konta emerytalne i inwestycyjne mają zwykle największe zwroty finansowe dla użytkowników, ponieważ ich celem jest zarabianie pieniędzy w postaci dochodu pasywnego. Różne instytucje finansowe mogą oferować różne stopy procentowe lub zwroty finansowe w oparciu o określone wytyczne lub przepisy.