Dla osób, które lubią zgłębiać szczegółowe informacje i badać tajemnice, dobrym wyborem może być kariera w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML). W bankach i instytucjach finansowych są miejsca pracy związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Ponadto istnieją firmy konsultingowe zajmujące się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, które zatrudniają doświadczonych śledczych. Niektóre stanowiska dla śledczych zajmujących się przeciwdziałaniem praniu brudnych pieniędzy to: specjalista ds. zgodności z AML, specjalista ds. dochodzeń w sprawie AML i kierownik ds. wywiadu finansowego w zakresie AML.
Ogólnie rzecz biorąc, specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy to księgowy sądowy, który przeszedł specjalne szkolenie w zakresie technik i przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Specjalista ten śledzi przepływ pieniędzy przez konta instytucji finansowej, korzystając z informacji dostarczanych przez wiele źródeł, w tym źródła rządowe. Jednym z zadań, które często wykonuje specjalista, jest szkolenie innego personelu w celu wykrycia podejrzanej aktywności. Specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy korzysta ze wszystkich systemów bankowych, a także ze źródeł zewnętrznych, takich jak firmy doradcze ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Niektóre zadania związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy są wysoce wyspecjalizowane. Jednym z tych specjalistycznych zadań jest opracowywanie oprogramowania i systemów przeciwdziałających praniu pieniędzy, które pomagają ludziom wykonywać ich zadania związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Osoba, która szuka kariery w oprogramowaniu do przeciwdziałania praniu pieniędzy, zazwyczaj potrzebuje doświadczenia i szkolenia zarówno w zakresie tworzenia oprogramowania, jak i przepisów i technik przeciwdziałania praniu pieniędzy.
W większych korporacjach osoba może być kierownikiem działu przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Często ten kierownik podróżuje do różnych obiektów i szkoli personel na miejscu. Powszechne jest, że ta osoba i inni specjaliści od przeciwdziałania praniu pieniędzy są dwujęzyczni, na przykład w języku angielskim i chińskim mandaryńskim, ponieważ bankowość w coraz większym stopniu staje się działalnością globalną.
Osoby, które mają wykształcenie prawnicze i doświadczenie w zawodach związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, czasami znajdują zatrudnienie w systemie sądowym. Osoba może zostać prokuratorem specjalizującym się w przepisach i sprawach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy lub prawnikiem, który stara się bronić osób przed oskarżeniem. Konsulting to kolejna kariera w systemie prawnym i generalnie osoba nie potrzebuje dyplomu prawniczego, aby być konsultantem. Często konsultant potrzebuje kilkuletniego doświadczenia w pracach związanych z przeciwdziałaniem praniu brudnych pieniędzy.
Firmy konsultingowe zajmujące się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy zatrudniają specjalistów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy, aby pomóc firmom w stworzeniu planu lub systemu wykrywania działań związanych z praniem pieniędzy. Zwykle szkolą personel swoich klientów i szkolą menedżerów w zakresie monitorowania efektywności pracowników. Konsultanci mają zwykle większe doświadczenie i wyższe stopnie naukowe niż większość specjalistów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy. Firmy konsultingowe czasami zatrudniają specjalistów od przeciwdziałania praniu pieniędzy, którzy specjalizują się w ocenie ryzyka, aby obliczyć podatność firmy.
Prawie każdy kraj ma stanowiska w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, chociaż niektóre kraje używają innych nazw. Na przykład w Kanadzie amerykański termin przeciwdziałający praniu pieniędzy jest zwykle nazywany programem finansowania zwalczania terroryzmu. Każdy region lub kraj ma swoje własne przepisy i wymagania, które musi znać specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy. W Stanach Zjednoczonych kilka przepisów, które muszą znać pracownicy zajmujący się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, obejmuje Patriot Act, Bank Secrecy Act (BSA) oraz wytyczne Departamentu Skarbu USA dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. Inne ważne wymagania obejmują praktyczną znajomość wymagań dotyczących zgłaszania podejrzanych działań oraz technik dochodzeniowych „znaj swojego klienta”.