Specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy to profesjonalista z branży finansowej, który koncentruje się na zapobieganiu i wykrywaniu prania pieniędzy. Niektóre należą do organizacji zawodowych i posiadają referencje zwiększające ich szanse na zatrudnienie. Inni mogą przejść szkolenie w pracy i polegać na doświadczeniu, jeśli chodzi o ubieganie się o pracę. Banki korzystają ze specjalistów od przeciwdziałania praniu pieniędzy, podobnie jak organy ścigania i agencje odpowiedzialne za wdrażanie polityki rządowej.
Praca ta wymaga znajomości przepisów obowiązujących w danym kraju w zakresie prania pieniędzy. Specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy zna wszystkie szczegóły prawa, w tym obowiązki poszczególnych instytucji finansowych. W bankach osoby te szkolą inny personel, pomagają ustalać zasady zgodności i współpracują z organami ścigania w przypadku dochodzenia. Ich praca obejmuje wszystko, od składania raportów o podejrzanej aktywności klientów po pomoc bankom w oddziałach w szkoleniu ich personelu, aby wiedziały, jak składać zgłoszenia zgodnie z prawem.
Specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy jest również przeszkolony w zakresie wyszukiwania oznak prania pieniędzy i podejmowania odpowiednich działań. Nawet jeśli działania nie muszą być zgłaszane rządowi, można je śledzić wewnętrznie, dzięki czemu bank może monitorować niepokojących klientów, a raporty dla agencji rządowych mogą być przygotowywane ze zbiorem informacji o klientach. Specjalista ds. przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy pomaga definiować, ustalać i reformować politykę bankową w celu uwzględnienia zmian w prawie, branży finansowej i społeczności.
W organach ścigania specjaliści ds. przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy przeglądają zgłoszenia składane przez banki, wskazując te niepokojące do dalszej oceny. Mogą również pomagać bankom w przestrzeganiu przepisów prawa oraz zapewniać pomoc i edukację, aby pomóc bankom w nauce rozpoznawania prania pieniędzy i podejmowania odpowiednich działań. Praca ta może również obejmować kształcenie nieprzeszkolonych funkcjonariuszy organów ścigania, którzy chcą pracować w grupie zadaniowej ds. przestępstw finansowych. W innych agencjach rządowych ci specjaliści są zaangażowani w tworzenie rozsądnej, kompleksowej polityki zwalczania prania pieniędzy.
Jednym z problemów związanych z przestępstwami finansowymi jest to, że ludzie mają tendencję do dużej adaptacji, jeśli chodzi o dostosowywanie swoich nawyków i zachowań, aby zmniejszyć ryzyko złapania. Wraz ze zmianą prawa ludzie zmieniają taktykę, co utrudnia śledzenie ich działań. Specjaliści ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy muszą być w stanie myśleć tak, jak ich cele, aby dokładnie i szybko identyfikować niepokojące działania finansowe. Specjalista ds. przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy musi również zwracać uwagę na takie kwestie, jak przekupstwo i korupcja w banku lub agencji rządowej, a ludzie otrzymują wynagrodzenie za odwracanie wzroku w przypadku przestępstw finansowych.