Przestępstwa finansowe, czasami określane jako przestępstwa „białych kołnierzyków”, to czyny przestępcze bez użycia przemocy, które wiążą się z kradzieżą lub niewłaściwym wykorzystaniem pieniędzy. Przestępstwa finansowe są czasami uważane za mniej ważne niż inne rodzaje przestępstw, ponieważ nie stosuje się przemocy, ale w rzeczywistości mogą mieć ogromny wpływ na finanse osobiste, a nawet na całe rynki finansowe. Istnieje wiele różnych rodzajów przestępstw finansowych, w tym fałszerstwa, oszustwa związane z papierami wartościowymi, defraudacje, działania antymonopolowe i wiele innych kategorii.
Podrabianie może być poważnym przestępstwem, ponieważ prowadzi do korupcji systemu monetarnego. Podrabianie polega na wykorzystaniu fałszywych pieniędzy, takich jak fałszywie wyprodukowane rachunki i monety. Przestępstwo to może również obejmować zmianę prawdziwych pieniędzy, aby przypominały bardziej wartościowe wersje, takie jak zmiana banknotu 10 USD, aby wyglądał jak banknot 100 USD. Podrabianie na dużą skalę może zakłócić przepływ inflacji i deflacji poprzez fałszywe dodawanie większej ilości pieniędzy do kontrolowanego systemu.
Oszustwa związane z papierami wartościowymi to szeroka dziedzina przestępczości finansowej, która obejmuje nielegalną manipulację na rynku finansowym. Przestępstwa finansowe należące do tej kategorii obejmują wykorzystywanie informacji poufnych, preferencyjne stawki i fałszywe przedstawianie wartości. Wykorzystywanie informacji poufnych ma miejsce, gdy osoba posiadająca nieujawnione publicznie informacje o akcjach lub inwestycji wykorzystuje te informacje do kupna lub sprzedaży akcji podmiotowi, który nie ma dostępu do tych samych informacji. Zarówno preferencyjne stawki, jak i wprowadzanie w błąd wiążą się ze sztucznym zawyżaniem lub obniżaniem wartości akcji w celu manipulowania rynkiem, na przykład poprzez wysłanie wiadomości e-mail lub opublikowanie bloga z fałszywymi lub wprowadzającymi w błąd informacjami o planowanym przejęciu.
Defraudacja ma miejsce, gdy osoba, której powierzono środki na przechowanie, np. powiernik majątkowy lub zarządca finansowy, wykorzystuje je bez upoważnienia. Malwersacje mogą często mieć miejsce między zaufanymi przyjaciółmi, a nawet krewnymi, ale zdarzają się również na prostym froncie biznesowym. Skrupulatne badanie dokumentacji finansowej przez właściciela majątku lub funduszu może pomóc w ujawnieniu oznak defraudacji, takich jak brakujące fundusze, duplikaty czeków lub błędy księgowe.
W regionach o gospodarce wolnorynkowej przestępstwa antymonopolowe stanowią poważne ryzyko systematyczne. Działania antymonopolowe polegają na ograniczaniu handlu poprzez monopolizację branży lub środki takie jak ustalanie cen. Jedną z najsłynniejszych spraw antymonopolowych w historii jest orzeczenie Sądu Najwyższego USA z 1911 r. przeciwko Standard Oil, firmie produkującej ropę założoną przez Johna Rockefellera, która u szczytu swojej potęgi kontrolowała prawie cały amerykański rynek naftowy. Zgodnie z ustawą Shermana z 1890 r. Standard Oil został uznany za winnego spisku w celu stworzenia monopolu i podzielił się na ponad 30 oddzielnych firm.