Doradca ds. zarządzania finansami (FMA) to osoba, która spełniła wymagania określone przez Kanadyjski Instytut Papierów Wartościowych (CSI) dla tego stanowiska w kanadyjskiej branży finansowej. CSI zaprzestało wyznaczania z dniem 1 grudnia 2008 r. i zastąpiło je nowym standardem akredytacji, programem Chartered Professional Strategic Wealth. Chociaż nie jest już oferowany tytuł Doradcy ds. Zarządzania Finansami, CSI umożliwiło otrzymanie go osobom, które już spełniły wymagania. Jak każdy doradca finansowy, akredytowany doradca ds. zarządzania finansami pełni funkcję planisty finansowego dla firm i osób fizycznych, zapewniając doradztwo finansowe za opłatą, prowizją lub procentem aktywów.
Program certyfikacji Doradcy ds. Zarządzania Finansami oparto na wymaganych zajęciach i egzaminach sponsorowanych przez CSI. Aby otrzymać tytuł FMA, specjalista ds. finansów musi ukończyć kurs z wynikiem co najmniej 60 procent przed przystąpieniem do sześciu egzaminów, aby ukończyć proces certyfikacji. Program był podobny do oznaczenia Certified Financial Planner, które jest dostępne w Stanach Zjednoczonych, Kanadzie i kilku innych krajach.
W ramach programu certyfikacji FMA każdy profesjonalista musiał szkolić się przez ponad 500 godzin, uczestnicząc w zajęciach na uczelniach i prywatnych korporacjach edukacyjnych. Kursy można ukończyć w tradycyjnych salach lekcyjnych lub poprzez programy nauczania na odległość. Wszystkie egzaminy były następnie nadzorowane przez CSI w celu zakończenia certyfikacji jako Doradca ds. Zarządzania Finansowego.
Po uzyskaniu certyfikatu doradca ds. zarządzania finansami może następnie zapewnić klientom doradztwo finansowe i planowanie. Planowanie finansowe może obejmować zbieranie danych, planowanie celów finansowych, opracowywanie planu finansowego i monitorowanie postępów klienta. Planista finansowy posiadający tytuł FMA może konsultować się z klientami w zakresie planowania majątku, finansowych opcji emerytalnych, zarządzania aktywami, planowania edukacji, opcji podatkowych i zarządzania ryzykiem.
W niektórych przypadkach doradca może również pomóc klientowi w wyjaśnieniu stanu majątkowego do celów podatkowych lub prawnych. Zarejestrowany doradca pomaga również klientom w planowaniu krótko- i długoterminowych celów finansowych podczas przygotowywania portfela inwestycyjnego odpowiadającego potrzebom rodzin i firm. Porady osobistego eksperta finansowego często zapewniają spokój osobom, które stoją w obliczu ryzyka finansowego.
Dodatkowe zadania Doradcy ds. Zarządzania Finansami obejmują doradztwo z klientami w kwestiach regulacyjnych, etycznych i prawnych dotyczących finansów. W niektórych firmach doradcy finansowi pomagają w marketingu i utrzymaniu klientów. Wiele osób zasięga porady ekspertów, aby zapewnić stabilną platformę finansową na emeryturę. Ponadto prywatna firma może zatrudnić doradcę finansowego, który pomoże pracownikom w oszczędzaniu, planowaniu majątku i planowaniu emerytury. Doradcy ds. Zarządzania Finansami są również proszeni o wyjaśnienie złożoności produktów inwestycyjnych i opcji finansowych dla osób fizycznych i prywatnych korporacji.