Funkcjonariusz ds. finansowania handlu to przedstawiciel banku, który ułatwia transakcje finansowe związane z działaniami biznesowymi, takimi jak import i eksport towarów. Przedstawiciel ten dba o interes banku we wszystkich tych transakcjach i reprezentuje klientów przy zawieraniu umów z partnerami handlowymi. Praca obejmuje przede wszystkim współpracę z klientami komercyjnymi, w tym agencjami rządowymi oraz firmami prywatnymi. Często ma zasięg międzynarodowy.
Banki korzystają z usług specjalistów ds. finansowania handlu do obsługi różnego rodzaju transakcji. Mogą generować akredytywy, gwarancje i inną dokumentację finansową, której klienci mogą potrzebować do inicjowania i finalizowania transakcji. Sprawdzają również wnioski o kredyt i inne opcje finansowania, określają, ile pieniędzy do zaoferowania, i opracowują warunki, na które klienci mogą się zgodzić, jeśli chcą kontynuować. Niektórzy mogą być wspierani przez asystentów lub dostęp do puli sekretarek, podczas gdy inni muszą samodzielnie przygotować całą swoją dokumentację i inne materiały.
Pracownicy na tym stanowisku mogą otwierać i zamykać rachunki, udzielać porad klientom niepewnym swoich możliwości finansowania, a także pomagać klientom w realizacji transakcji międzynarodowych. Czasami mogą one obejmować wiele stron, w tym więcej niż jedną instytucję finansową. Wykwalifikowany i doświadczony specjalista ds. finansowania handlu może usprawnić proces i zmniejszyć ryzyko wystąpienia problemów z transakcją.
Zakres obowiązków na tym stanowisku może zależeć od instytucji i rodzaju oferowanych przez nią usług. Duże instytucje obsługujące dużych klientów mogą oferować pełen pakiet usług, który obejmuje generowanie i przeglądanie listów przewozowych, powiązanie z odpowiednimi polisami ubezpieczeniowymi i inne świadczenia. Klienci mogą liczyć na to, że specjalista ds. finansowania handlu wykonuje różnorodne zadania związane z transakcją. Niektórzy mogą potrzebować podróżować, aby spotkać się ze swoimi odpowiednikami w innych bankach i nadzorować delikatne transakcje.
Kwalifikacje oczekiwane od specjalisty ds. finansowania handlu mogą się różnić. Niektóre placówki szkolą swoich oficerów, przenosząc ludzi przez szeregi. Zaczynają na pozycjach na poziomie podstawowym bez specjalnych wymagań i przechodzą przez progresywne awanse, aż będą w stanie działać jako reprezentanci. Inne banki mogą preferować kandydatów z wykształceniem lub doświadczeniem, takim jak stopień naukowy w dziedzinie finansów lub doświadczenie w porównywalnej instytucji finansowej. Handel międzynarodowy może stać się dość złożony, a przedstawiciele posiadający wiedzę prawną, polityczną i ekonomiczną mogą być niezwykle cenni dla instytucji finansowej, która chce oferować swoim klientom jak najwięcej usług.