Υπάρχουν ορισμένες ξεχωριστές δεξιότητες και κλάδοι που ένας πωλητής σταθερού εισοδήματος πρέπει να στοχεύει να αναπτύξει προκειμένου να βελτιώσει τις πιθανότητες επιτυχίας. Αυτά περιλαμβάνουν διαπροσωπικές και επικοινωνιακές δεξιότητες, βασική ψυχολογία και προσωπικά χαρακτηριστικά όπως το πάθος και η επιμονή. Εκτός από την ανάπτυξη αυτών των δεξιοτήτων, ο επαγγελματίας πωλήσεων σταθερού εισοδήματος θα πρέπει να έχει ενδελεχή γνώση των πολλών τύπων μέσων σταθερού εισοδήματος. Τέτοια μέσα περιλαμβάνουν ομόλογα και τίτλους που καλύπτονται από περιουσιακά στοιχεία, αλλά μπορεί να χρειαστεί να ειδικευτεί μόνο σε έναν συγκεκριμένο τομέα, όπως τα εταιρικά ομόλογα.
Συνήθως, πράγματα όπως η ψυχολογία, η επικοινωνία και η τέχνη της πειθούς πάνε χέρι-χέρι σε μια δουλειά πωλήσεων σταθερού εισοδήματος. Η γνώση της βασικής ψυχολογίας μπορεί να επιτρέψει στον πωλητή να κατανοήσει τους υπάρχοντες πελάτες του και τους υποψήφιους πελάτες του. Κατανοώντας τη στάση τους, ειδικά απέναντι στην επένδυση, ο πωλητής μπορεί να τους προσεγγίσει με τον καλύτερο τρόπο χρησιμοποιώντας τη σωστή ποσότητα πειθούς. Ο σκοπός αυτού είναι να του δώσει περισσότερες πιθανότητες να διατηρήσει παλιούς πελάτες και να κερδίσει νέους.
Οι διαπροσωπικές και επικοινωνιακές δεξιότητες είναι απαραίτητες σε έναν ρόλο πωλήσεων σταθερού εισοδήματος, επειδή αυτός ο τύπος εργασίας απαιτεί πολλές αλληλεπιδράσεις από άτομο σε άτομο. Μερικές φορές, ο επαγγελματίας πωλήσεων σταθερού εισοδήματος μπορεί να χρειαστεί να καλέσει καταρτισμένους υποψήφιους πελάτες. Η ψυχρή κλήση περιλαμβάνει την κλήση δυνητικών πελατών που πληρούν ορισμένα κριτήρια, αλλά μπορεί να ενδιαφέρονται ή να μην ενδιαφέρονται για τα προϊόντα που πωλούνται. Για αυτόν τον λόγο, αυτή η προσέγγιση έχει ως αποτέλεσμα πολλές απορρίψεις, και επομένως ο πωλητής θα πρέπει να μπορεί να δέχεται απορρίψεις χωρίς να ενοχλείται και γενικά δεν πρέπει να παίρνει τα πράγματα προσωπικά.
Επιπλέον, ο πωλητής θα πρέπει να είναι σε θέση να εξηγεί όλα τα είδη των μέσων σταθερού εισοδήματος με άπταιστα και συνεκτικό τρόπο σε όλους τους τύπους επενδυτών, από εκείνους που δεν γνωρίζουν τίποτα για αυτούς έως εκείνους που γνωρίζουν αρκετά γι ‘αυτούς. Για παράδειγμα, ο επαγγελματίας πωλήσεων σταθερού εισοδήματος θα πρέπει να έχει την ικανότητα να εξηγεί τα προϊόντα με απλούς όρους σε άτομα που δεν έχουν καμία απολύτως γνώση των τίτλων σταθερού εισοδήματος. Παραδείγματα τέτοιων ανθρώπων είναι οι συνταξιούχοι ή όσοι έχουν μόλις κληρονομήσει μια περιουσία αλλά δεν έχουν επιχειρηματικό υπόβαθρο.
Ανάλογα με τις δραστηριότητες της επιχείρησης, ο πωλητής σταθερού εισοδήματος μπορεί να έχει το καθήκον να πουλά προϊόντα σταθερού εισοδήματος σε ένα ευρύ φάσμα πιθανών πελατών. Αυτοί οι πελάτες περιλαμβάνουν πλούσιους ιδιώτες. μεγάλα ιδρύματα, όπως τα συνταξιοδοτικά ταμεία· και ασφαλιστικές εταιρείες. Σε κάθε περίπτωση, ο πωλητής σταθερού εισοδήματος θα πρέπει να πείσει τον υπεύθυνο λήψης αποφάσεων να αγοράσει τα μέσα εισοδήματος που πρέπει να πουλήσει. Αυτό είναι όπου οι δεξιότητες του πωλητή θα μπουν στο παιχνίδι και θα βοηθήσουν στην πραγματοποίηση της πώλησης.
Οι δεξιότητες του επαγγελματία πωλήσεων σταθερού εισοδήματος θα τον βοηθήσουν να αποκτήσει νέους πελάτες ή να ανοίξει νέους λογαριασμούς για παλιούς. Όσο πιο ικανός είναι ο πωλητής, τόσο πιο παραγωγικός θα είναι πιθανότατα, κάτι που μπορεί να μεταφραστεί σε περισσότερες πωλήσεις, περισσότερους πελάτες και περισσότερες προμήθειες για την εταιρεία και τον εαυτό του. Επιπλέον, πράγματα όπως η διαρκής εκπαίδευση, η εμπειρία, το πάθος και η επιμονή θα βοηθήσουν τον πωλητή να βελτιώσει τις δεξιότητές του. Η επιμονή είναι ένα βασικό χαρακτηριστικό, γιατί τις περισσότερες φορές, όταν κάποιος ξεκινά σε αυτήν την επιχείρηση, το ποσό της απόρριψης που μπορεί να αντιμετωπίσει στην αρχή μπορεί να είναι αποθαρρυντικό.