Όταν ένα άτομο σκέφτεται να ακολουθήσει μια σταδιοδρομία ως οικονομικός σύμβουλος, μπορεί να πιστεύει ότι η ίδια η δουλειά έχει να κάνει με αριθμούς. Σύντομα θα ανακαλύψει, ωστόσο, ότι δίνεται μεγάλη έμφαση και σημασία στα γράμματα που ακολουθούν το όνομά του και στην επαγγελματική του κάρτα, ιδιαίτερα σε αυτά που ορίζουν τις διάφορες πιστοποιήσεις οικονομικού συμβούλου που κατέχει αυτή τη στιγμή. Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να πιστοποιηθεί σε μια ποικιλία ειδικοτήτων με βάση τον ατομικό τομέα εμπειρογνωμοσύνης του. Οι πιο συνηθισμένες πιστοποιήσεις που ζητούνται είναι οι Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) και Chartered Life Underwriter (CLU).
Ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος που διαθέτει πιστοποίηση CFP® έχει αποδειχθεί ότι είναι ένας ολοκληρωμένος χρηματοοικονομικός ειδικός με γνώσεις για όλες τις σημαντικές πτυχές της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας, συγκεκριμένα για τις ατομικές ανάγκες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Έχει ολοκληρώσει και περάσει επιτυχώς μια εξέταση, έχει αποκτήσει το απαιτούμενο επίπεδο εμπειρίας στον κλάδο και έχει αποκτήσει το ελάχιστο υπόβαθρο εκπαίδευσης. Απαιτείται επίσης να ολοκληρώσει τις τρέχουσες απαιτήσεις συνεχούς εκπαίδευσης και περιοδικές επαναληπτικές δοκιμές προκειμένου να διατηρήσει την πιστοποίηση του οικονομικού συμβούλου του CFP® τρέχον και σε καλή κατάσταση.
Η πιστοποίηση οικονομικού συμβούλου του CPA χορηγείται σε άτομο που ειδικεύεται στον τομέα της λογιστικής και έχει πληροί τις απαραίτητες απαιτήσεις εκπαίδευσης, εμπειρίας, αδειοδότησης και εξέτασης. Ένα CPA συντάσσει και υποβάλλει φορολογικές δηλώσεις, καθώς και πραγματοποιεί μεταγενέστερους φορολογικούς ελέγχους, είτε για ιδιώτες είτε για επιχειρήσεις. Ένα άτομο που έχει ήδη οριστεί ως CPA μερικές φορές θα ζητήσει επίσης πιστοποίηση οικονομικού συμβούλου ως Ειδικός Προσωπικών Χρηματοοικονομικών (PFS), δείχνοντας την κατανόησή του για τον προσωπικό οικονομικό προγραμματισμό καθώς και τους φόρους.
Πιστοποίηση οικονομικού συμβούλου CFA χορηγείται σε άτομο που έχει περάσει επιτυχώς τρεις εξετάσεις πιστοποίησης μετά από απόκτηση τριών ετών σχετικής λογιστικής εμπειρίας. Η πιστοποίηση έχει σχεδιαστεί για να μεταφέρει μια εκτενή κατανόηση των λογιστικών διαδικασιών, καθώς και τη διαχείριση χαρτοφυλακίου και την ανάλυση επενδύσεων. Πολλά άτομα που διαθέτουν πιστοποίηση CFA θα λάβουν επίσης ορισμό Chartered Investment Counselor (CIC). Αυτή η συμπληρωματική πιστοποίηση χρηματοοικονομικού συμβούλου δείχνει ότι το άτομο έχει επιδείξει μια πιο λεπτομερή κατανόηση των προτύπων και πρακτικών διαχείρισης χαρτοφυλακίου από ό, τι απαιτείται από το CFA.
Οι πιστοποιήσεις CLU δίνονται σε ένα άτομο που επικεντρώνεται στις οικονομικές πτυχές διαφόρων ασφαλιστικών συμβολαίων και ασφαλιστικών συμβολαίων. Περιλαμβάνει συνδυασμό προγραμμάτων σπουδών και εκτεταμένη σειρά εξετάσεων. Ένας οικονομικός σύμβουλος με πιστοποίηση CLU είναι εξοπλισμένος για να αντιμετωπίσει ένα ευρύ φάσμα θεμάτων, συμπεριλαμβανομένου του σχεδιασμού ακινήτων, της ασφάλισης ζωής και υγείας, προγραμματισμού συνταξιοδότησης και διαχείρισης επενδύσεων. Οι πιστοποιήσεις CLU απαιτούνται συχνά για άτομα που αναζητούν εργασία στον ασφαλιστικό κλάδο που θα ασχοληθούν με τις οικονομικές πτυχές του κλάδου.