Οι υπηρεσίες διαχείρισης επενδύσεων είναι επαγγελματικές υπηρεσίες και διαδικασίες που βοηθούν έναν επενδυτή να δημιουργήσει κέρδη και να επιτύχει στόχους. Ο όρος μπορεί να αναφέρεται τόσο στην πραγματική επιχείρηση ή εταιρεία που παρέχει επενδυτική βοήθεια ή στις ίδιες τις μεμονωμένες υπηρεσίες. Η χρήση υπηρεσιών διαχείρισης επενδύσεων μπορεί να δώσει σε έναν επενδυτή πρόσβαση σε συμβουλές ειδικών και επενδυτικές επιλογές που μπορεί να μην έχει ως ιδιώτης επενδυτής.
Οι διαφορετικοί τύποι υπηρεσιών διαχείρισης επενδύσεων αναφέρονται συχνά συλλογικά ως «διαχείριση περιουσιακών στοιχείων». Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι ένας ευρύς όρος που περιλαμβάνει όλες τις διαφορετικές συμπεριφορές και ενέργειες που συνεπάγονται την κερδοφορία μιας αρχικής επένδυσης. Ορισμένοι βασικοί τύποι υπηρεσιών διαχείρισης επενδύσεων περιλαμβάνουν την ανάλυση χαρτοφυλακίου, την πραγματική αγορά, πώληση και διαπραγμάτευση μετοχών και άλλων επενδύσεων και τη δημιουργία αναφορών προόδου σε περιοδική και ετήσια βάση. Ενώ αυτές οι υπηρεσίες μπορεί να παρέχονται από τον επενδυτή, όσοι έχουν εκτεταμένα χαρτοφυλάκια μπορεί να βασίζονται σε μια εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων για τη διαχείριση όλων των υπηρεσιών διαχείρισης επενδύσεων.
Η χρήση ενός παρόχου υπηρεσιών διαχείρισης επενδύσεων έχει συχνά υψηλό ασφάλιστρο. Οι χρηματοοικονομικοί διαχειριστές και οι σύμβουλοι είναι έμπειροι επαγγελματίες με πλήθος γνώσεων και κατανόησης σχετικά με τα μέσα και τα έξω της επένδυσης που μπορούν να βοηθήσουν έναν πελάτη να αυξήσει σημαντικά τα κέρδη του. Σε αντάλλαγμα, αυτοί οι επαγγελματίες ενδέχεται να χρεώνουν αμοιβές για κάθε βήμα της διαδικασίας διαχείρισης, όπως η παροχή ανάλυσης αγοράς, η πραγματοποίηση συναλλαγών και η διενέργεια ερωτημάτων σύμφωνα με την οδηγία του πελάτη. Δεδομένου ότι η επένδυση είναι πιο προσιτή στους απλούς ανθρώπους στις μέρες μας, η χρήση των υπηρεσιών διαχείρισης επενδύσεων περιορίζεται συχνά σε αυτούς με χαρτοφυλάκια υψηλής αξίας, καθώς οι μικρότεροι επενδυτές δεν θα θέλουν να μειώσουν τις αποδόσεις τους για να πληρώσουν έναν διαχειριστή.
Ένα από τα οφέλη των επαγγελματικών υπηρεσιών διαχείρισης επενδύσεων είναι η πρόσβαση σε ένα ευρύτερο φάσμα επιλογών συναλλαγών από αυτό που μπορεί να επιτύχει ένας μεμονωμένος επενδυτής. Δεδομένου ότι η εταιρεία επενδύει τεχνικά τα χρήματα για λογαριασμό του πελάτη, οι διαθέσιμες συναλλαγές βασίζονται σε μεγάλο βαθμό στη φήμη της εταιρείας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και όχι στον μεμονωμένο πελάτη. Μια εταιρεία με σεβαστή φήμη μπορεί να θεωρηθεί χαμηλότερος πιστωτικός κίνδυνος, ανοίγοντας έτσι την πόρτα για περισσότερες συμφωνίες και καλύτερες τιμές.
Η συμμετοχή σε υπηρεσίες διαχείρισης επενδύσεων είναι χρήσιμη μόνο εφόσον αποφέρει κέρδη, γι’ αυτό μια σημαντική υπηρεσία περιλαμβάνει τη δημιουργία τακτικών αναφορών απόδοσης. Αυτές οι αναφορές ενημερώνουν έναν επενδυτή πόσο καλά η εταιρεία ή ο διαχειριστής επιτυγχάνει τους επενδυτικούς στόχους, με βάση την απόδοση του χαρτοφυλακίου και τους δηλωμένους στόχους του επενδυτή. Οι περισσότεροι πάροχοι επενδυτικών υπηρεσιών θα δημιουργούν αναφορές σε τριμηνιαία και ετήσια βάση για να δείξουν στους πελάτες πόσο καλά επενδύονται τα χρήματά τους. Μερικοί δομούν ακόμη και το μισθολογικό τους σύστημα έτσι ώστε μόνο οι διευθυντές που φθάνουν σε ένα ορισμένο επίπεδο κέρδους για τους πελάτες τους να λαμβάνουν μπόνους.