Οι απάτες για ξέπλυμα χρήματος συνήθως περιλαμβάνουν καταστάσεις όπου ένα άτομο λαμβάνει αίτημα να ενεργήσει ως μεσάζων για συναλλαγές μετρητών ή αγαθών. Σχεδόν όλες οι καταστάσεις αυτού του είδους είναι δόλιες, ειδικά εάν το αίτημα προέρχεται από άγνωστο άτομο. Τα άτομα που εμπλέκονται σε απάτες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα πρέπει να γνωρίζουν ότι μπορεί να είναι ποινικά υπεύθυνα για τη λήψη κλεμμένων αγαθών ή κεφαλαίων και ενδέχεται να αντιμετωπίσουν σοβαρές κυρώσεις. Για να αποφύγετε τέτοιες καταστάσεις, οι άνθρωποι θα πρέπει να είναι προσεκτικοί στις επιχειρηματικές συναλλαγές και να θυμούνται το ρητό ότι αν κάτι ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, πιθανότατα είναι.
Σε μια τυπική εγκατάσταση απάτης για ξέπλυμα χρήματος, ο δράστης πλησιάζει το θύμα για να του ζητήσει να λάβει χρήματα ή αγαθά και να τα μεταφέρει σε άλλη τοποθεσία. Αυτό θα πρέπει να σηκώσει μια κόκκινη σημαία, ακόμα κι αν ο δράστης έχει μια καλή δικαιολογία ότι δεν μπορεί να τα χειριστεί άμεσα. Ο δράστης συνήθως λέει στο θύμα ότι μπορεί να κρατήσει κάποια από τα χρήματα ή τα αγαθά ως «αποζημίωση», μια άλλη προειδοποίηση με κόκκινη σημαία. Οι εταιρείες που χρειάζονται άτομα για να ενεργούν ως αντιπρόσωποι για συναλλαγές συνήθως περνούν από επίσημες υπηρεσίες και τρίτους αποστολείς, αντί να προσεγγίζουν τυχαίους αγνώστους.
Στις απάτες ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, οι άνθρωποι κάνουν πράγματα όπως αγοράζουν αγαθά με κλεμμένες πιστωτικές κάρτες, τα στέλνουν στο θύμα και ζητούν από το θύμα να επανασυσκευάσει τα αγαθά για νόμιμη μεταπώληση. Μια άλλη τακτική περιλαμβάνει τη μεταφορά κλεμμένων κεφαλαίων μέσω αθώων τραπεζικών λογαριασμών. το θύμα λαμβάνει μια επιταγή, τραπεζικό έμβασμα ή χρηματική εντολή, την καταθέτει και στη συνέχεια μεταφέρει χρήματα σε άλλο άτομο. Ο στόχος της απάτης για ξέπλυμα χρήματος είναι η απόκρυψη παράνομων συναλλαγών σε ένα στρώμα φαινομενικά νόμιμων.
Όποιος λαμβάνει μια τυχαία επαφή που ζητά βοήθεια με τη μετακίνηση χρημάτων ή αγαθών θα πρέπει να είναι ύποπτος. Σε απάτες ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, ο δράστης θα ζητήσει από το θύμα προσωπικά στοιχεία αποστολής και τραπεζικού λογαριασμού, ένα άλλο προειδοποιητικό σημάδι. Τα θύματα θα ενημερωθούν επίσης ότι δεν χρειάζεται να δηλώσουν αυτή τη δραστηριότητα στους φόρους τους. Σε ένα κλασικό παράδειγμα, το θύμα λαμβάνει ένα email από κάποιον που ισχυρίζεται ότι είναι αλλοδαπός, εξηγώντας ότι αντιμετωπίζει προβλήματα με τις πληρωμές για την επιχείρησή του και θέλει το θύμα να χειρίζεται τις πληρωμές για λογαριασμό του. Εάν το θύμα συμφωνήσει, θα λαμβάνει περιοδικές καταθέσεις και θα λαμβάνει οδηγίες σχετικά με το πού να προωθήσει τα χρήματα.
Οι περισσότερες απάτες για ξέπλυμα χρήματος είναι προφανείς στη φύση τους. Οι δράστες βασίζονται στην απληστία με δελεασμούς όπως το να επιτρέπουν στους ανθρώπους να κρατούν ορισμένα από τα αγαθά ή τα κεφάλαια που διαχειρίζονται ή να εκμεταλλεύονται την κακή εκπαίδευση με την ελπίδα ότι ένα πιθανό θύμα δεν θα αναγνωρίσει τα προειδοποιητικά σημάδια. Εάν κάποιος προσεγγιστεί από ένα άτομο που της ζητήσει να χειριστεί αγαθά ή κεφάλαια για λογαριασμό του, θα πρέπει να επικοινωνήσει με τις αρχές επιβολής του νόμου για να αναφέρει την κατάσταση.