Πώς μπορώ να αποκτήσω άδεια για τη σειρά 65;

Οποιοσδήποτε επιθυμεί να εργαστεί ως εξουσιοδοτημένος εκπρόσωπος συμβούλων επενδύσεων στις Ηνωμένες Πολιτείες πρέπει να ξεκινήσει τη διαδικασία περνώντας επιτυχώς την εξέταση Series 65 που διαχειρίζεται η Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) και αναπτύχθηκε υπό την αιγίδα της North American Securities Administrators Association NASAA). Μια εξέταση ελάχιστης ικανότητας, το τεστ Series 65 έχει σκοπό να διακρίνει όσους κατέχουν ένα αποδεκτό επίπεδο γνώσεων σε σχετικά θέματα από εκείνους που το στερούνται. Για να αποκτήσουν άδεια Σειρά 65, οι υποψήφιοι πρέπει να επιτύχουν επιτυχία στις εξετάσεις Series 65, να καταβάλουν όλα τα τέλη αίτησης και εγγραφής στις αρμόδιες κρατικές ρυθμιστικές αρχές, να υποβάλουν τα απαραίτητα έγγραφα αποκάλυψης και να περιμένουν να λάβουν επίσημη αποδοχή και επιβεβαίωση της πιστοποίησης.

Το πρώτο σημαντικό βήμα προς την απόκτηση άδειας Σειρά 65 είναι η υποβολή αίτησης για συμμετοχή στις εξετάσεις Σειρά 65. Δεν υπάρχουν επίσημες προϋποθέσεις για την εξέταση και οι υποψήφιοι δεν απαιτείται να εξασφαλίσουν χορηγό. Τα άτομα που είναι ήδη συνδεδεμένα με μια εταιρεία επενδύσεων απλώς υποβάλλουν μια διαφορετική φόρμα αίτησης από εκείνους που δεν είναι. Η προετοιμασία του τεστ και η αναθεώρηση της ιδέας συνιστάται για όλους τους υποψηφίους και η NASAA έχει δημιουργήσει ένα περίγραμμα μελέτης που είναι διαθέσιμο σε όλους τους υποψηφίους.

Υπάρχουν 140 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής στις εξετάσεις Series 65, και 130 από αυτές χρησιμοποιούνται για τον προσδιορισμό της επιτυχίας ενός υποψηφίου. Το τεστ διαρκεί τρεις ώρες και περιλαμβάνει ερωτήσεις στους τομείς των επενδυτικών συστάσεων και στρατηγικών πελατών, χαρακτηριστικά επενδυτικού οχήματος, νομικές κατευθυντήριες γραμμές, κανόνες δεοντολογίας, οικονομικούς παράγοντες και επιχειρηματικές πληροφορίες. Απαιτείται βαθμολογία τουλάχιστον 72 τοις εκατό για την επιτυχία της εξέτασης, η οποία επιτρέπει στον υποψήφιο να προχωρήσει στο επόμενο βήμα για την εξασφάλιση άδειας Σειρά 65. Όσοι δεν επιτυγχάνουν επιτυχία πρέπει να τηρούν τις περιόδους αναμονής που έχουν καθοριστεί από τη FINRA πριν εγγραφούν για επόμενες προσπάθειες εξετάσεων, αν και δεν υπάρχουν περιορισμοί στον αριθμό των φορών που μπορεί να δοθεί ξανά η εξέταση.

Αφού ξεπεράσουν το εμπόδιο των εξετάσεων, όσοι αναζητούν άδεια Σειρά 65 πρέπει να πληρούν όλες τις πρόσθετες απαιτήσεις που αφορούν τις ρυθμιστικές αρχές κινητών αξιών του κράτους στο οποίο σχεδιάζουν να εργαστούν. Αυτή η διαδικασία διαφέρει ανάλογα με τη δικαιοδοσία, αλλά είναι πιθανό να περιλαμβάνει την πληρωμή των τελών αίτησης και εγγραφής, καθώς και την υποβολή της τεκμηρίωσης αποκάλυψης. Μπορεί επίσης να περιλαμβάνει τη διενέργεια ενδελεχούς ελέγχου ιστορικού. Μόλις ολοκληρωθούν αυτά τα βήματα, ένας υποψήφιος αποδέκτης άδειας Σειρά 65 πρέπει να περιμένει την τελική ειδοποίηση εγγραφής ως αντιπρόσωπος συμβούλου επενδύσεων. Μόλις ληφθεί, ο επιτυχημένος υποψήφιος μπορεί να αρχίσει να συμβουλεύει τους πελάτες σχετικά με επενδυτικές στρατηγικές και διαχείριση λογαριασμού.