Η ποσοτική διαχείριση χαρτοφυλακίου συμβαίνει όταν ένας επενδυτής επιλέγει τους τίτλους που αποτελούν το χαρτοφυλάκιό του με βάση στατιστικά και αριθμητικά δεδομένα. Αυτά τα δεδομένα στη συνέχεια τροφοδοτούνται σε μοντέλα που βασίζονται σε προηγούμενες επιδόσεις και στατιστικές πιθανότητες για να καθοριστούν οι καλύτερες επενδυτικές επιλογές και ο χρόνος αγοράς και πώλησής τους. Οι αναλυτές που είναι υπεύθυνοι για την ποσοτική διαχείριση χαρτοφυλακίου, γνωστοί ως quants, κρίνουν επίσης τα επίπεδα κινδύνου που συνδέονται με κάθε πιθανή επένδυση σε αντίθεση με τις πιθανές ανταμοιβές. Ενώ η ποσοτική ανάλυση βοηθά στην απομάκρυνση ψυχολογικών ζητημάτων από τις επενδυτικές επιλογές, μπορεί να καθυστερήσει να αντιδράσει σε ξαφνικές αλλαγές της αγοράς.
Η λήψη των σωστών επενδυτικών επιλογών μπορεί να κάνει τη διαφορά μεταξύ ενός ατόμου με ένα εύρωστο χαρτοφυλάκιο που παρέχει οικονομική σταθερότητα στο μέλλον και ενός ατόμου που δεν έχει τίποτα να επιδείξει για το επενδυτικό του κεφάλαιο. Σε πολλούς ανθρώπους αρέσει να κάνουν αυτές τις επιλογές με βάση προηγούμενες επενδυτικές εμπειρίες, τρέχοντα γεγονότα ή απλώς τα δικά τους συναισθήματα. Άλλοι πιστεύουν στη δύναμη των στατιστικών δεδομένων και στην ικανότητά τους να προβλέπουν μελλοντικά αποτελέσματα από προηγούμενους και σημερινούς αριθμούς. Αυτοί οι άνθρωποι πιθανότατα θα είναι οι πιο υπέρ της ποσοτικής διαχείρισης χαρτοφυλακίου.
Ενώ τα περισσότερα ποσά μπορεί να ενδιαφέρονται για την επιλογή ενός τίτλου έναντι του άλλου σε μια συγκεκριμένη χρονική στιγμή, η ποσοτική διαχείριση χαρτοφυλακίου απαιτεί αξιολόγηση της συνολικής οικονομικής εικόνας του επενδυτή. Μόλις ο αναλυτής γνωρίζει το αναμενόμενο ποσοστό απόδοσης του επενδυτή στην επένδυσή του και τα αποδεκτά επίπεδα κινδύνου του, μπορεί στη συνέχεια να αρχίσει να επεξεργάζεται τα δεδομένα για να επιτύχει τα απαραίτητα αποτελέσματα. Οι ποσοτικοί αναλυτές έχουν τη δυνατότητα να αναλύουν στατιστικά ένα χαρτοφυλάκιο και να προσδιορίζουν τα δυνατά και τα αδύνατα σημεία του.
Το πλεονέκτημα της χρήσης ποσοτικής διαχείρισης χαρτοφυλακίου είναι ότι αφαιρεί μέρος της ανθρώπινης τάσης να βρίσκει ορθές αποφάσεις. Έχοντας πίστη σε αποδεδειγμένους στατιστικούς τύπους, ένας επενδυτής μπορεί να έχει περισσότερες πιθανότητες να επιστρέψει κέρδη από ό,τι αν προσπαθούσε να νικήσει ο ίδιος την αγορά. Ενώ η ποσοτική ανάλυση δεν είναι απαλλαγμένη από κινδύνους, οι αναλυτές μπορούν να επισημάνουν οριστικά τα αποτελέσματα που επιτυγχάνονται από διαφορετικούς μαθηματικούς τύπους και προγράμματα υπολογιστών όταν διαφημίζουν τα οφέλη της βάσης στους αριθμούς.
Φυσικά, το μειονέκτημα της ποσοτικής διαχείρισης χαρτοφυλακίου είναι ότι απαιτεί από τον επενδυτή να παραιτηθεί από μεγάλο μέρος του ελέγχου που θα μπορούσε διαφορετικά να έχει επί του κεφαλαίου του. Το να βασίζεσαι αυστηρά στους αριθμούς είναι εντάξει μέχρι να αλλάξουν ξαφνικά οι αριθμοί. Μία από τις κύριες ανησυχίες με την ποσοτική ανάλυση είναι ότι μερικές φορές αργεί να αντιδράσει σε περιστασιακές θαλάσσιες αλλαγές στην αγορά. Μέχρι να γίνουν οι προσαρμογές, ένας επενδυτής μπορεί να έχει υποστεί σημαντική ζημιά στο χαρτοφυλάκιό του.