Η αναζήτηση στο Διαδίκτυο για κριτικές και συγκρίσεις θα πρέπει να είναι το πρώτο σας βήμα στην επιλογή λογισμικού αμοιβαίων κεφαλαίων. Είτε είστε επενδυτής είτε μεσίτης, το λογισμικό αμοιβαίων κεφαλαίων θα πρέπει να έχει ορισμένα βασικά χαρακτηριστικά, όπως προσβασιμότητα, ακρίβεια και προσαρμοστικότητα. Αυτές οι εκτιμήσεις έχουν διαφορετικά επίπεδα σημασίας, ανάλογα με τον ρόλο σας ως συμβούλου ή επενδυτή. Εάν είστε σύμβουλος, η επιλογή λογισμικού αμοιβαίων κεφαλαίων πρέπει να ευχαριστήσει και τους πελάτες σας.
Προσβασιμότητα για τον επενδυτή ή τον σύμβουλο σημαίνει απλώς τη δυνατότητα πρόσβασης και ανάγνωσης των πληροφοριών. Η παρακολούθηση του συνταξιοδοτικού αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ευκολότερη με μια οθόνη που είναι καθαρή και ακατάστατη. Απαιτείται επίσης η δυνατότητα πρόσβασης σε δεδομένα για κεφάλαια σε πραγματικό χρόνο. Για τον σύμβουλο, η προσβασιμότητα πρέπει να συνδυάζει αυτές τις δυνατότητες με τρόπο που να επιτρέπει στους πελάτες σας να έχουν πρόσβαση μέσω σύνδεσης στον ιστότοπο ή τον διακομιστή σας.
Η ακρίβεια είναι πιθανώς πιο σημαντική για τον σύμβουλο παρά για τον επενδυτή. Ενώ οι επενδυτές μπορεί να θέλουν να βεβαιωθούν ότι λαμβάνουν σωστές πληροφορίες σχετικά με την επένδυσή τους, οι σύμβουλοι πρέπει να είναι σίγουροι ότι το λογισμικό αμοιβαίων κεφαλαίων που χρησιμοποιούν είναι ακριβές σε όλες τις φάσεις λειτουργίας. Οι αναφορές, τα στοιχεία και οι έκτακτες ειδήσεις επηρεάζουν όλες τις συστάσεις του συμβούλου προς τον πελάτη του/της. Το απαιτεί η καταπιστευματική ευθύνη.
Υπάρχουν πολλοί τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων: το ισορροπημένο και διαφοροποιημένο αμοιβαίο κεφάλαιο, το αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς φορτίο και το αμοιβαίο κεφάλαιο υψηλής απόδοσης, για να αναφέρουμε μόνο μερικά. Η ικανότητα του λογισμικού αμοιβαίων κεφαλαίων να υπολογίζει εκ νέου και να διαμορφώνει εκ νέου ένα χαρτοφυλάκιο με βάση τις μεταβαλλόμενες ανάγκες ή προτιμήσεις είναι ζωτικής σημασίας τόσο για τον σύμβουλο όσο και για τον επενδυτή. Και οι δύο θέλουν τη δυνατότητα να προβλέπουν διαφορετικά επενδυτικά αποτελέσματα αλλάζοντας κεφάλαια ή ανακατανέμοντας περιουσιακά στοιχεία. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα όταν εξετάζονται οι φορολογικές συνέπειες των αμοιβαίων κεφαλαίων.
Ένας περιστασιακός επενδυτής με μόνο ένα ή δύο κεφάλαια στο χαρτοφυλάκιό του μπορεί πιθανώς να τα πάει καλά χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες παρακολούθησης που είναι διαθέσιμες σε πολλούς ιστότοπους μηχανών αναζήτησης. Ενώ είναι ευέλικτα, η ακρίβειά τους είναι περιορισμένη, επειδή ενημερώνονται μόνο μία φορά την ημέρα. Για τους πιο επιθετικούς επενδυτές, διατίθεται πιο προηγμένο λογισμικό μέσω διάφορων μεσιτών ή συμβούλων. Υπάρχουν φυσικά και αυτόνομα προγράμματα διαθέσιμα για αγορά μέσω Διαδικτύου.
Ως σύμβουλος, θα πρέπει να αξιολογήσετε την επιλογή λογισμικού αμοιβαίων κεφαλαίων τόσο από την οπτική σας όσο και από την οπτική γωνία του πελάτη σας, αλλά η άνεση και η ευκολία των πελατών σας στη χρήση της διεπαφής πρέπει να είναι το κύριο μέλημά σας. Η διενέργεια ερωτήσεων σχετικά με το τι χρησιμοποιούν άλλοι σύμβουλοι και η ανάγνωση κριτικών των πακέτων λογισμικού θα σας βοηθήσει να περιορίσετε τις επιλογές σας. Ευτυχώς, τα περισσότερα πακέτα λογισμικού αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν μια δωρεάν δοκιμή που θα σας επιτρέψει να δοκιμάσετε τη χρήση της σουίτας από πρώτο χέρι.