Ένα άτομο που θέλει να γίνει προσωπικός τραπεζίτης μπορεί να επωφεληθεί από ένα πτυχίο κολλεγίου, αν και αυτό δεν απαιτείται. Θα πρέπει να έχετε τραπεζική εμπειρία, τουλάχιστον. Οι θέσεις ως προσωπικοί τραπεζίτες έχουν πολλές δυνατότητες για εξέλιξη σταδιοδρομίας και κάποιος μπορεί να είναι σε θέση να ανέβει σε ανώτερη διοικητική θέση αφού υπηρετήσει σε αυτόν τον ρόλο. Η εμπειρία σε τέτοιες θέσεις μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί για να εξερευνήσετε μια σταδιοδρομία ως προσωπικός σύμβουλος χρηματοδότησης ή επενδύσεων.
Επίσης γνωστοί ως ιδιωτικοί τραπεζίτες, οι προσωπικοί τραπεζίτες παρέχουν στους πελάτες μιας τράπεζας εξατομικευμένες συμβουλές για τον τρόπο διαχείρισης των οικονομικών τους και διαχείρισης των λογαριασμών τους. Αυτή η εξατομικευμένη υπηρεσία περιλαμβάνει τη διαχείριση μεταφορών κεφαλαίων και άλλων διοικητικών καθηκόντων. Ενώ εξυπηρετούν κυρίως πελάτες που είναι πλούσιοι ή έχουν ειδικές οικονομικές ανάγκες, οι απλοί τραπεζικοί πελάτες μπορεί επίσης να χρειάζονται περιοδικά τις υπηρεσίες ενός προσωπικού τραπεζίτη. Θα χρειαστείτε άριστες επικοινωνιακές δεξιότητες και εκτεταμένη γνώση του τραπεζικού κλάδου για να πετύχετε σε αυτήν τη δουλειά.
Ένα μονοπάτι καριέρας που πρέπει να ακολουθήσετε περιλαμβάνει τη μετάβαση στο κολέγιο για πτυχίο τραπεζικής, λογιστικής, χρηματοδότησης ή συναφούς τομέα. Οι φοιτητές που επιλέγουν να συνεχίσουν σε μεταπτυχιακό στη διοίκηση επιχειρήσεων (MBA) θα βρουν πολλές περισσότερες διαθέσιμες ευκαιρίες απασχόλησης μετά την αποφοίτησή τους. Μόλις αποφοιτήσει κάποιος, μπορεί να είναι δυνατή η απευθείας αίτηση για να γίνει προσωπικός τραπεζίτης. Ορισμένες τράπεζες μπορεί να απαιτούν πρώτα εμπειρία στο ταμείο, αλλά η διαδρομή για την προώθηση είναι συνήθως πολύ πιο σύντομη για τα ταμεία με πτυχία.
Ένα άτομο που δεν ενδιαφέρεται να πάει στο κολέγιο μπορεί ακόμα να βρει δουλειά σε αυτόν τον τομέα. Άτομα χωρίς πτυχίο πανεπιστημίου μπορούν να υποβάλουν αίτηση για εργασία ως έμποροι και, μετά από αρκετά χρόνια εμπειρίας, μπορούν να συνεχίσουν την προαγωγή σε προσωπικές τραπεζικές θέσεις. Ο χρόνος που απαιτείται για να γίνετε προσωπικός τραπεζίτης μέσω αυτής της διαδρομής ποικίλλει, ανάλογα με την τράπεζα. Ένα πλεονέκτημα του να γίνεις προσωπικός τραπεζίτης μέσω εμπειρίας είναι ότι ο τραπεζίτης θα έχει εκτενή γνώση της τραπεζικής πολιτικής και των χρηματοοικονομικών πράξεων του πραγματικού κόσμου.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι όλοι οι υπάλληλοι της τράπεζας υπόκεινται σε τακτικές και εκτενείς αξιολογήσεις των εργαζομένων. Θα πρέπει να διατηρήσετε άψογη πίστωση και καθαρό ποινικό ιστορικό εάν θέλετε να ακολουθήσετε αυτήν την καριέρα. Η αποφυγή διαπροσωπικών συγκρούσεων με το τραπεζικό προσωπικό είναι μια άλλη σημαντική πτυχή της επιτυχίας στην τραπεζική, καθώς οι τράπεζες τείνουν να αποφεύγουν την προώθηση υπαλλήλων που προκαλούν τριβές. Μια προσεγμένη προσωπική εμφάνιση και επαγγελματική συμπεριφορά είναι επίσης πολύ επιθυμητή από την πλευρά της τράπεζας, καθώς μπορεί να χτίσει εμπιστοσύνη στους πελάτες.