Για να γίνετε διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων, πρέπει να αποκτήσετε πτυχίο στις επιχειρήσεις και να αποκτήσετε σημαντική εργασιακή εμπειρία σε επενδύσεις και διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Μπορεί να κερδίσετε πτυχίο και τελικά μεταπτυχιακό στις επιχειρήσεις, οικονομικά ή χρηματοοικονομικά, με συγκέντρωση στα οικονομικά ή τον οικονομικό προγραμματισμό. Αφού εργαστείτε στη χρηματοδότηση για πολλά χρόνια και μάθετε πολλά για χρηματοοικονομικά προϊόντα, επενδυτικά χαρτοφυλάκια και διακυμάνσεις της αγοράς, μπορεί να αρχίσετε να εργάζεστε ως διαχειριστής κεφαλαίου σε οποιονδήποτε αριθμό ρόλων και, στη συνέχεια, να γίνετε διαχειριστής ταμείου εμπιστοσύνης, είτε ως μέρος μιας εταιρείας ή βρίσκοντας τους δικούς σας πελάτες.
Οι απαιτήσεις του διαχειριστή αμοιβαίων κεφαλαίων περιλαμβάνουν εκτεταμένη οικονομική εκπαίδευση και αποδεδειγμένο ιστορικό συνεργασίας με επενδύσεις και χαρτοφυλάκια. Ορισμένοι επιχειρηματικοί κλάδοι ενδέχεται να μπουν απευθείας σε μεταπτυχιακό πρόγραμμα, ενώ άλλοι ενδέχεται να μπουν στην αγορά εργασίας για αρκετά χρόνια πρώτα. Είτε έτσι είτε αλλιώς, για να ξεκινήσετε να εργάζεστε ως διαχειριστής κεφαλαίου χρειάζεται συχνά άλλο πτυχίο, χρόνια εμπειρίας οικονομικής απασχόλησης και αρκετές βάρδιες σταδιοδρομίας.
Οι διαχειριστές επενδύσεων πρέπει να είναι ειδικευμένοι στη λογιστική, τις επενδύσεις, την έρευνα και την ανάλυση της αγοράς, την εξισορρόπηση χαρτοφυλακίων, και στην περίπτωση των αμοιβαίων κεφαλαίων, την εποπτεία των κανόνων των ταμείων και την εκτέλεση των εκταμιεύσεων. Ένα καταπιστευματικό ταμείο έχει πολλές κατευθυντήριες γραμμές και μπορεί να δομηθεί με πολλούς τρόπους. Ένας διευθυντής πρέπει να είναι εξοικειωμένος με αυτές τις κατευθυντήριες γραμμές και δομές, καθώς και με όλους τους νόμους και κανονισμούς που σχετίζονται με διαφορετικούς τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων.
Πριν γίνετε διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων, μπορείτε να εργαστείτε σε τραπεζικές συναλλαγές, χρηματιστήριο ή συναφή χρηματοπιστωτική βιομηχανία. Οι σταδιοδρομίες των διαχειριστών ταμείου εμπιστοσύνης μπορούν να έχουν διάφορα κομμάτια και πολλές καταλήγουν στον κλάδο μετά από πολλές αλλαγές σταδιοδρομίας. Ένα από τα πιο γρήγορα κομμάτια είναι η απόκτηση Master of Business Administration (MBA). Τα μεταπτυχιακά γίνονται επίσης όλο και πιο εξειδικευμένα, με διαπιστευμένα προγράμματα να προσφέρουν πτυχία όπως MF (Master of Finance), MSF (Master of Science in Finance) και MFP (Master Financial Professional).
Ένα άλλο κομμάτι επαγγελματικού πτυχίου που θα σας προετοιμάσει για να γίνετε διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων είναι να κερδίσετε τον τίτλο CFA (Chartered Financial Analyst). Παρόμοια με ένα MF και MBA, αυτός ο τίτλος εστιάζει στη χρηματοδότηση, αλλά δίνει ιδιαίτερη προσοχή στην ανάλυση επενδύσεων και στη διαχείριση χαρτοφυλακίου. Μπορεί να δίνεται λιγότερη έμφαση σε θέματα όπως η οικονομική μοντελοποίηση και άλλα σημαντικά στοιχεία ενός μεταπτυχιακού προγράμματος, αλλά τα προγράμματα CFA αναγνωρίζονται ευρέως ως το πρότυπο για τους επαγγελματίες που επιθυμούν να γίνουν διαχειριστές κεφαλαίων. Είναι γενικά προγράμματα αυτο-μελέτης που χρειάζονται περίπου τέσσερα χρόνια για να ολοκληρωθούν και είναι πολύ λιγότερο ακριβά από τα προγράμματα MBA.
Άλλες πιστοποιήσεις περιλαμβάνουν CFMP (Certified Financial Markets Practitioner) και CIM (Canadian Investment Manager). Ανεξάρτητα από το πού στον κόσμο σκοπεύετε να εργαστείτε, υψηλότερα πτυχία ή διαπιστευτήρια αποτελούν όλο και περισσότερο απαίτηση για να προχωρήσετε και να ληφθείτε σοβαρά υπόψη στον τομέα σας. Πριν εργαστείτε μόνοι σας ή βρείτε τους δικούς σας πελάτες, είναι χρήσιμο να αποκτήσετε όσο το δυνατόν μεγαλύτερη οικονομική εμπειρία. Εκτός από την εκπαίδευση και την εμπειρία, για να γίνει κάποιος διαχειριστής ταμείου εμπιστοσύνης απαιτεί συχνά προσωπικότητα, αυτοπεποίθηση, ακεραιότητα και εξαιρετικές οργανωτικές και επικοινωνιακές δεξιότητες.