Όσοι θέλουν να γίνουν πιστωτικοί σύμβουλοι θα χρειαστούν το κατάλληλο μείγμα εκπαίδευσης, κατάρτισης και ικανότητας για να είναι επιτυχημένοι στον τομέα. Οι ελάχιστες απαιτήσεις εκπαίδευσης και πιστοποίηση είναι μεταξύ των τυπικών απαιτήσεων για να γίνετε σύμβουλος πίστωσης. Επιπλέον, αναλυτική ικανότητα και καλές δεξιότητες επικοινωνίας είναι επίσης απαραίτητες.
Οι πιστωτικοί σύμβουλοι βοηθούν τους πελάτες να ανακτήσουν τον έλεγχο των οικονομικών τους. Συνήθως συναντιούνται με πελάτες σε περιβάλλον γραφείου και βοηθούν τους πελάτες να καθορίσουν έναν προϋπολογισμό και να πάρουν τις δαπάνες υπό έλεγχο. Όσοι επιθυμούν να γίνουν πιστωτικοί σύμβουλοι θα πρέπει να αποδείξουν την ικανότητά τους να συζητούν τα προσωπικά οικονομικά και να διατηρούν αυστηρά πρότυπα εμπιστευτικότητας που ορίζει ο κλάδος.
Η απαραίτητη γνώση για να εργαστείτε ως σύμβουλος πιστώσεων θα απαιτήσει από τους υποψηφίους να αποκτήσουν ένα ελάχιστο επίπεδο εκπαίδευσης. Αυτό μπορεί να επιτευχθεί με την απόκτηση απολυτηρίου λυκείου ή ισοδύναμου. Η επιτυχία σε μαθήματα που εστιάζονται στα μαθηματικά και τις επιχειρήσεις μπορεί να είναι ένας καλός προγνωστικός δείκτης επιτυχίας ως πιστωτικός σύμβουλος. Ορισμένοι εργοδότες θα απαιτήσουν από τους υποψηφίους να έχουν τουλάχιστον πτυχίο συνεργάτη ή πτυχίο στα οικονομικά ή σε σχετικό τομέα, όπως οικονομικά ή διοίκηση επιχειρήσεων.
Διάφοροι οργανισμοί προσφέρουν εκπαίδευση σε πιστωτικούς συμβούλους. Η κατάρτιση θα περιλαμβάνει εκπαίδευση στον οικονομικό προγραμματισμό και βασικές αρχές διαχείρισης πιστώσεων. Θα παρέχει επίσης στους φοιτητές εκπαίδευση σχετικά με τα δικαιώματα των καταναλωτών και τη διαχείριση πρακτορείων συλλογής. Όταν ολοκληρωθεί η εκπαίδευση, οι υποψήφιοι θα υποβάλλουν συχνά γραπτή εξέταση προκειμένου να αποκτήσουν πιστοποίηση ως πιστωτικός σύμβουλος. Οι εργοδότες θα παρέχουν συχνά ευκαιρίες για συνεχή εκπαίδευση μόλις προσληφθούν.
Εκτός από τις γνώσεις και τις δεξιότητες που αποκτήθηκαν μέσω της εκπαίδευσης και της πιστοποίησης, όσοι θέλουν να γίνουν πιστωτικοί σύμβουλοι θα πρέπει επίσης να έχουν την ικανότητα να αναλύουν μεγάλο όγκο πληροφοριών. Αυτή η αναλυτική ικανότητα βοηθά τους πιστωτικούς συμβούλους να αναλύσουν τον προϋπολογισμό ενός πελάτη και να κάνουν συστάσεις για να τους βοηθήσουν να τακτοποιήσουν τα οικονομικά τους. Οι αναλυτικές δεξιότητες μπορούν επίσης να βοηθήσουν τους πιστωτικούς συμβούλους να δώσουν προτεραιότητα και να οργανώσουν σημαντικά βήματα στη διαδικασία της πιστωτικής συμβουλευτικής.
Δεδομένου ότι οι σύμβουλοι πίστωσης αλληλεπιδρούν άμεσα με τους πελάτες, όσοι ελπίζουν να γίνουν πιστωτικοί σύμβουλοι θα πρέπει να έχουν εξαιρετικές δεξιότητες επικοινωνίας. Οι δεξιότητες επικοινωνίας θα επιτρέψουν σε έναν πιστωτικό σύμβουλο να ακούσει ενεργά τις ανάγκες και τις επιθυμίες του πελάτη και στη συνέχεια να συζητήσει πιθανές στρατηγικές για την επίτευξη αυτών των στόχων. Οι πιστωτικοί σύμβουλοι πρέπει επίσης να είναι σε θέση να παρέχουν ένα συνεκτικό σχέδιο για τον μέσο καταναλωτή, προκειμένου να τους βοηθήσουν να επιτύχουν στη διαχείριση των οικονομικών και του χρέους στο μέλλον. Άλλα χαρακτηριστικά που έχουν συχνά οι πιστοληπτικοί σύμβουλοι είναι η εξωστρεφής προσωπικότητα και η ικανότητα συνεργασίας με ένα ευρύ φάσμα ανθρώπων σε διάφορες συνθήκες.