Managementul strategic al averii înseamnă planificarea finanțelor pentru a maximiza veniturile și profitul și pentru a minimiza cheltuielile. Amenințările obișnuite la adresa păstrării averii includ datorii, investițiile cu performanțe proaste și impozitele. Sfaturi simple pentru gestionarea strategică a averii includ începerea economisirii și investițiile devreme în viață, investiția într-un portofoliu divers și reducerea costurilor folosind planificarea de pensie și succesiune. O parte majoră a managementului strategic al averii implică reducerea la minimum a impozitelor pe venit și moștenire. Menținerea înregistrărilor cu o valoare exactă a bogăției este, de asemenea, importantă pentru protejarea adevăratei sale valori.
Planificarea patrimoniului este acea parte a managementului strategic al averii care implică planificarea modului în care beneficiarii, cum ar fi familia, prietenii și organizațiile de caritate, vor primi plăți de avere aproape de momentul morții și după moarte. Impozitul pe moștenire, cunoscut și ca impozit pe moștenire, se modifică de la an la an. Dacă debursarea banilor într-o proprietate nu este planificată în mod corespunzător, o mare parte din aceștia poate merge către colectorul de taxe guvernamentale. Un mijloc popular de reducere a impozitelor pe o moștenire și moștenire este oferirea de bani beneficiarilor înainte de moarte. Cele mai multe zone au o limită cu privire la cât un destinatar poate primi ca cadouri de la o persoană. A face cadouri anuale maxime înainte de moarte poate ajuta la reducerea sumei patrimoniului care poate fi impozitată.
Nu vă fie teamă să angajați profesioniști de renume care să se ocupe de aspectele dificile sau neplăcute ale gestionării averii. Angajarea de profesioniști pentru sarcini strategice de gestionare a averii, cum ar fi contabilitate sau investiții, poate scuti simultan persoana de sarcina sarcinii și poate pune sarcina în mâinile unui profesionist calificat, care o poate îndeplini mai precis și mai eficient. De exemplu, poate fi mai bine să angajați un profesionist pentru a proteja averea împotriva răspunderilor legale decât să încercați să preveniți și să abordați singur răspunderile. Când angajați profesioniști care să vă ajute la gestionarea averii, este important să alegeți un profesionist de renume. Deși recenziile și mărturiile pot fi utile în găsirea unui candidat, consultarea unui prieten pentru o recomandare poate fi cea mai bună modalitate de a întâlni profesioniști reputați și eficienți în managementul patrimoniului strategic.
Diversificarea investițiilor este un mijloc de reducere a riscului investițional prin investiții în multe tipuri diferite de oportunități. Tipurile de investiții cu care un portofoliu poate fi diversificat includ metode populare de investiții precum acțiuni și obligațiuni, dar includ și alte moduri de investiție, cum ar fi cumpărarea sau începerea unei afaceri, asigurări de viață sau planuri de pensie. Investirea banilor în diferite tipuri de oportunități de investiții ajută la asigurarea unor pierderi minime în cazul în care valoarea unei investiții scade.
Mai presus de toate, păstrați un plan strategic de gestionare a averii simplu. Asemenea unui jongler priceput cu prea multe drujbe, chiar și un administrator de avere cu experiență nu poate face față unui sistem prea complicat. O diversificare prea mare poate face dificilă acordarea de atenție investițiilor, ceea ce poate cauza erori în investiții care pot costa bani mari.