Fondurile de investiții alternative reprezintă segmentul cu cea mai rapidă creștere din industria investițiilor financiare. Fondurile de mărfuri, fondurile speculative și contractele futures gestionate sunt forma convențională a acestor fonduri alternative. Fondurile mutuale și fondurile tranzacționate la bursă (ETF) care se concentrează pe investiții alternative sunt mai accesibile pentru investitorul mediu. Mărfurile, futures și opțiunile sunt considerate o alternativă la investițiile mai tradiționale de acțiuni și obligațiuni.
Multe fonduri de investiții alternative încorporează active de mărfuri. Mărfurile sunt active dure care sunt tranzacționate la scară globală. Unele mărfuri, cum ar fi aurul și petrolul, pot crește în valoare atunci când bursa este în scădere. Diversificarea portofoliului de active care nu sunt corelate cu piața de valori poate oferi o acoperire împotriva recesiunilor economice.
Administratorii de portofoliu concentrează adesea o parte a unui cont total pe fonduri alternative de investiții. Acest proces este cunoscut sub denumirea de alocare de active și este o tehnică de planificare financiară folosită de administratorii de fonduri profesioniști. Investitorul individual poate avea acces limitat la fondurile speculative și la fondurile de mărfuri din cauza cerințelor minime de investiții.
Fondurile mutuale și industriile ETF oferă o selecție de fonduri de investiții alternative concepute pentru a reproduce fondurile speculative. Categoriile alternative includ metale prețioase, valute, poziții scurte pe acțiuni și multe alte mărfuri și instrumente financiare derivate. Fondurile de investiții alternative din categoria fondurilor mutuale au cerințe de capital scăzute în comparație cu fondurile speculative.
Mulți manageri de fonduri speculative sunt implicați activ în gestionarea ETF-urilor alternative și a fondurilor mutuale. Managementul activ este un element cheie în multe fonduri alternative, deoarece contractele futures și opțiunile sunt sensibile la timp. Tehnicile de investiții cu rentabilitate absolută sunt utilizate pentru a selecta activele de investiții pe baza performanței și sunt de obicei gestionate agresiv.
Fondurile mutuale alternative oferă date de performanță și un prospect care descrie managementul și activitățile fondului. Fiecare fond are o strategie și un scop anume pentru investiție. Diverse fonduri pot fi interne sau internaționale și pot deține poziții lungi sau scurte în anumite active. Taxele și cheltuielile fondurilor mutuale trebuie luate în considerare împreună cu datele de performanță pentru a evalua pe deplin potențialul de câștig de capital.
Fondurile tranzacționate la bursă oferă investitorilor un mijloc de a stabili poziții în fonduri de investiții alternative. ETF-urile sunt disponibile în diverse clase de active. Monedele pot fi tranzacționate individual sau ca un coș de valute. Investițiile în mărfuri, cum ar fi energia, agricultura și metalele prețioase, sunt disponibile în multe forme diferite.
ETF-urile care urmăresc mărfuri individuale, cum ar fi cuprul, soia sau uleiul de încălzire, pot deține de fapt mărfurile sau contractul futures asociat mărfii. Sunt disponibile și fonduri care urmăresc un coș sau un grup de mărfuri. Unele ETF-uri investesc în companii care produc o anumită marfă, cum ar fi companiile miniere de aur.
Fondurile de investiții alternative sunt disponibile atât pentru investitorul mediu, cât și pentru cel bine finanțat. Fondurile au fost dezvoltate pentru o varietate de obiective de investiții. Sfera și diversitatea fondurilor oferă investiții alternative accesibile.