Care sunt diferitele tipuri de fraudă în comerțul internațional?

Frauda comercială internațională este responsabilă pentru furtul de sume mari de bani de la întreprinderi și persoane fizice, dar escrocii responsabili pentru o astfel de fraudă au tendința de a găsi noi ținte în mod regulat, deoarece mulți oameni nu cunosc tipurile comune de fraudă. Phishingul, care implică trimiterea de e-mailuri în masă a multor adrese diferite și solicitarea de informații sensibile, este unul dintre cele mai comune tipuri de fraudă comercială internațională. O înșelătorie cu scrisoare de credit presupune ca cineva să creeze o scrisoare de credit pentru bunuri substandard sau inexistente și apoi să pună în buzunar banii. Fraudele de escrow implică escroci internaționali care folosesc site-uri web escrow cu aspect realist pentru a fura bani de la utilizator. Mulți escroci trimit, de asemenea, ordine de plată și cecuri contrafăcute către întreprinderile legitime.

O înșelătorie de tip phishing apare de obicei într-unul din două moduri în cazul fraudei comerciale internaționale. Cel mai frecvent presupune ca cineva să-i spună destinatarului că are dreptul la o sumă mare de bani. Se presupune că acești bani sunt fie de la o rudă, fie de la o bancă care nu vrea să vadă banii mergând către guvern, iar cârligul este că destinatarul poate colecta banii dacă trimite informații sensibile. A doua metodă este ca e-mailul să apară ca de la o bancă sau o afacere internațională legitimă pe care o frecventează destinatarul și să ceară utilizatorilor să-și actualizeze informațiile personale. În ambele cazuri, escrocii încearcă să obțină numărul de securitate socială al utilizatorului, numărul cardului de credit, numele și parola băncii sau alte informații sensibile.

O fraudă în comerțul internațional escrow apare atunci când cineva cumpără un produs de la cineva. Pentru a transfera banii, escrocul va sugera utilizarea unui serviciu de escrow. Problema este că escrocul va fi creat un site web care arată doar ca un serviciu de escrow. În loc de un transfer de bani legitim, în care escrocul ar primi bani după trimiterea unui produs, escrocul în acest caz primește banii instantaneu, iar utilizatorul nu primește nimic.

Scrisorile de credit, scrisorile bancare care promit plata pentru un articol, sunt implicate în comerțul internațional legitim, dar escrocii știu și cum să le folosească pentru frauda comercială internațională. Escrocul promite că va expedia un articol, iar victima îi oferă scrisoarea de credit. În acest moment, escrocul găsește o instituție dispusă să plătească scrisoarea de credit fără documente care să ateste că produsele au fost expediate, sau escrocul trimite o cutie goală pentru a obține documentele de expediere necesare. Aceasta înseamnă că escrocul primește banii promis, în timp ce victima pierde bani și nu primește nimic valoros în schimb.

Cu mandate și cecuri false, un escroc trimite documentul unui vânzător. Cecul sau mandatul de plată este pentru o sumă mai mare decât valoarea articolului, iar escrocul îi cere vânzătorului să transfere suma suplimentară. După ce transferul este finalizat, escrocul are banii în plus, în timp ce victima trebuie să plătească întreaga sumă a cecului atunci când banca află că este fals.