Care sunt diferitele tipuri de investigare a fraudelor?

Frauda este un comportament criminal care implică, în general, obținerea de profit prin mințirea sau denaturarea în alt mod a informațiilor. Tipurile comune de fraudă includ publicitatea falsă, evaziunea fiscală, schemele de investiții, furtul de identitate și frauda la asigurări. O investigație privind frauda în Statele Unite poate fi efectuată de poliție sau agenții de venituri, anchetatori de asigurări sau entități precum Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse. În SUA, sancțiunile pentru fraudă penală pot include amenzi și încarcerare.

Publicitatea falsă este o fraudă comisă de o companie asupra clienților săi și de obicei implică afirmații de marketing false sau înșelătoare. Aceasta poate fi o chestiune penală gravă dacă afirmațiile duc la vătămarea consumatorilor de către un produs. O investigație de fraudă care implică publicitate falsă în SUA este de obicei efectuată de Comisia Federală pentru Comerț (FTC). Consumatorii pot solicita, de asemenea, recurs pentru publicitate falsă în sistemul judiciar civil și pot alege să participe la procese de acțiune colectivă în cazul în care frauda afectează suficienți oameni.

Evaziunea fiscală este un alt tip de fraudă în care o persoană încearcă în mod ilegal să evite obligația fiscală. În SUA, o investigație federală privind frauda fiscală este gestionată de Departamentul de Trezorerie. Evaziunea fiscală poate implica, de asemenea, agenții de stat sau locale dacă investigația privind frauda se referă la impozite pe proprietate sau pe vânzări.

Fraudele de investiții precum Ponzi și schemele piramidale înșală mulți investitori din banii câștigați din greu în fiecare an. Aceste scheme implică, de obicei, randamente ale investițiilor cu dobândă ridicată, care sunt de fapt plătite pe baza principiului investitorilor. Investigațiile privind fraudele de acest tip pot fi gestionate de autorități diferite, în funcție de dacă schema a fost adoptată peste granițele de stat și pot implica Comisia de Securitate și Schimb în cazul în care regulile de investiții au fost încălcate. Aceste tipuri de fraude pot șterge pensionarea victimei și alte economii.

Frauda în asigurări poate lua mai multe forme. O simplă fraudă de asigurare presupune ca cineva să completeze o cerere falsă de furt pentru un articol de valoare. Fraudele de asigurări auto mai complicate necesită ca echipe de criminali să asigure vehiculele care au fost deja avariate în accidente și apoi să depună reclamații. Alte persoane fără scrupule vor preface rănile legate de accidente sau de la locul de muncă pentru a încasa răspunderea sau despăgubirea lucrătorului. Companiile de asigurări angajează adesea investigatori speciali în caz de fraudă pentru a monitoriza această activitate și pentru a lucra îndeaproape cu forțele de ordine locale atunci când există dovezi că a avut loc o fraudă.

Furtul de identitate este o problemă în creștere în era electronică. Hackerii fără scrupule obțin date personale și le folosesc pentru a fura bani direct sau pentru a se angaja în fraude cu carduri de credit. Aceste tipuri de fraude pot avea un impact uriaș asupra ratingului de credit al victimei. Frauda electronică este o problemă penală gravă și este investigată de companiile de creditare și de agențiile de poliție federale și internaționale.