Serviciile de management al investițiilor sunt servicii și proceduri profesionale care ajută un investitor să genereze profit și să atingă obiectivele. Termenul se poate referi atât la firma sau compania reală care oferă ajutor pentru investiții, cât și la serviciile individuale în sine. Utilizarea serviciilor de gestionare a investițiilor poate oferi unui investitor acces la sfaturi de specialitate și opțiuni de investiții pe care el sau ea ar putea să nu le aibă ca investitor privat.
Diferitele tipuri de servicii de gestionare a investițiilor sunt adesea denumite în mod colectiv „gestionarea activelor”. Managementul activelor este un termen larg care include toate comportamentele și acțiunile diferite care contribuie la rentabilizarea unei investiții inițiale. Unele tipuri de bază de servicii de gestionare a investițiilor includ analiza portofoliului, cumpărarea, vânzarea și tranzacționarea efectivă a acțiunilor și a altor investiții și generarea de rapoarte de progres pe o bază periodică și anuală. În timp ce aceste servicii pot fi făcute de investitor, cei cu portofolii extinse se pot baza pe o firmă de administrare a activelor pentru a se ocupa de toate serviciile de gestionare a investițiilor.
Utilizarea unui furnizor de servicii de gestionare a investițiilor are adesea un preț ridicat. Managerii financiari și consilierii sunt profesioniști cu experiență, cu o mulțime de cunoștințe și înțelegere cu privire la dezavantajele investițiilor, care pot ajuta un client să-și crească foarte mult profitul. În schimb, acești profesioniști pot percepe comisioane pentru fiecare pas al procesului de management, cum ar fi furnizarea unei analize de piață, efectuarea de tranzacții și efectuarea de întrebări la directiva clientului. Deoarece investițiile sunt mai accesibile pentru neprofesionist în zilele noastre, utilizarea serviciilor de management al investițiilor este adesea limitată la cei cu portofolii de mare valoare, deoarece investitorii mai mici nu vor dori să-și reducă profiturile pentru a plăti un manager.
Unul dintre beneficiile serviciilor profesionale de gestionare a investițiilor este accesul la o gamă mai largă de opțiuni de tranzacționare decât poate realiza un investitor individual. Deoarece, din punct de vedere tehnic, compania investește banii în numele clientului, tranzacțiile disponibile se bazează în mare parte pe reputația companiei de administrare a activelor, nu pe clientul individual. O companie cu o reputație respectată poate fi considerată un risc de credit mai scăzut, deschizând astfel ușa către mai multe oferte și rate mai bune.
Participarea la serviciile de management al investițiilor este utilă doar atâta timp cât generează profituri, motiv pentru care un serviciu important include crearea de rapoarte regulate de rentabilitate. Aceste rapoarte îi permit unui investitor să știe cât de bine își îndeplinește compania sau managerul obiectivele de investiții, pe baza performanței portofoliului și a obiectivelor declarate ale investitorului. Majoritatea furnizorilor de servicii de investiții vor genera rapoarte trimestriale și anuale pentru a le arăta clienților cât de bine sunt investiți banii lor; unii chiar își structurează sistemul de salarizare astfel încât doar managerii care ating un anumit nivel de profit pentru clienții lor primesc bonusuri.