Analiza investițiilor fundamentale este o procedură prin care un potențial investitor întreprinde un studiu sau o evaluare a unei organizații sau a unui sector de afaceri înainte de a lua orice decizie privind investiția. Scopul principal al unei analize fundamentale a investițiilor este de a asigura investitorul că afacerea este o afacere utilă. De exemplu, dacă un investitor cumpără niște acțiuni la compania ABC, un astfel de investitor poate lua decizia de afaceri recomandabilă de a întreprinde o analiză fundamentală a investițiilor organizației.
O astfel de analiză fundamentală a investițiilor va include în mod necesar o evaluare a valorilor acțiunilor companiei la bursă, a profitului net, a mărimii, a ratei de creștere, a punctelor slabe, a punctelor forte și a previziunilor de viitor. Unul dintre instrumentele pentru efectuarea unei analize fundamentale a investițiilor este instrumentul Puncte tari, puncte slabe, oportunități, amenințări (SWOT). O aplicare a principiilor de bază subliniate în SWOT la o companie potențială va permite investitorului să decidă dacă o astfel de companie este o investiție bună. Punctele forte ale companiei pot include factori precum acoperirea și sfera operațiunilor, în timp ce punctele slabe pot include lipsa de utilizare a tehnologiei actuale. Oportunitățile pot include noi piețe externe, în timp ce amenințările pot include o reducere a cererii de către consumatori.
În afară de o companie, un investitor poate efectua o analiză fundamentală a investițiilor într-un sector de afaceri cu intenția de a afla potențialele sau capcanele. De exemplu, un investitor care dorește să investească în sectorul petrolului și gazelor poate efectua o analiză fundamentală a investițiilor pe sector în general și nu pe o singură companie. Un astfel de investitor poate încerca să înființeze o companie care are legătură cu acea industrie și încearcă să afle cât de profitabilă sau de succes ar fi o astfel de afacere.
Situația fluxului de numerar al unei companii este unul dintre aspectele importante care se studiază în timpul unei analize a companiei. Fluxul de numerar este afluxul de numerar în companie, precum și ieșirea. O analiză a fluxului de numerar al companiei va ajuta la dezvăluirea nivelului de solvabilitate a acesteia. Un flux de numerar bun înseamnă că compania este puternică financiar sau solvabilă, în timp ce un flux de numerar slab înseamnă că compania poate fi insolvabilă sau slabă financiar. Fluxul de numerar ajută și la realizarea previziunilor viitoare cu privire la posibilele așteptări viitoare. Acest lucru face posibil pentru companie și potențialii investitori să facă deduceri cu privire la supraviețuirea și succesul companiei.