Analiza portofoliului este o evaluare a unui portofoliu de investiții pentru a determina dacă acesta satisface nevoile unui investitor, dacă investitorul este o corporație multinațională sau un profesor care planifică pensionarea. Analiza oferă o defalcare a activelor curente din portofoliu, împreună cu o discuție despre performanța lor actuală și istorică pentru a vedea dacă investitorul ia decizii inteligente cu privire la alocarea resurselor. Analiza poate oferi recomandări pentru îmbunătățirea mixturii portofoliului, ținând cont de nevoile unice ale investitorului.
Este disponibil un software de investiții cu funcții de analiză a portofoliului. Investitorul introduce toate participațiile pe care le deține în prezent, iar software-ul rulează o varietate de algoritmi pentru a oferi o imagine de ansamblu cuprinzătoare asupra mixului de active din portofoliu. Investitorii pot modifica parametrii din software pentru a obține recomandări privind menținerea unui portofoliu care să le satisfacă nevoile; de exemplu, un investitor cu aversiune la risc ar putea întreba dacă un amestec de active este adecvat pentru abordarea ei sau dacă trebuie să cedeze unele active și să adauge altele noi.
Brokerii și analiștii oferă acest lucru și ca serviciu. Persoanele care investesc printr-un broker de servicii complete primesc de obicei analize de portofoliu ca parte a pachetului lor de servicii și se pot întâlni cu un consilier financiar pentru a discuta despre nevoile lor. Investitorii pot, de asemenea, să solicite și să plătească pentru analiză dacă își gestionează propriile active sau lucrează cu un broker care oferă servicii mai limitate. Brokerii cu servicii complete pot fi costisitoare, iar persoanele care doresc doar asistență și îndrumare periodică ar putea considera că este mai rentabil să consulte un expert atunci când au nevoie de unul, decât să plătească pentru a ține unul la gardă.
Când un analist efectuează munca, el va analiza portofoliul, va discuta nevoile clientului și va dezvolta o analiză detaliată a portofoliului, discutând punctele tari și slabe și cum să îmbunătățească echilibrul activelor. Oamenii ar putea considera că este util să facă acest lucru pe măsură ce viața lor se schimbă și iau decizii precum cumpărarea de case sau schimbarea angajatorului. Pentru persoanele care se pregătesc de pensionare, poate fi bine să efectueze o analiză de portofoliu în interesul schimbării mixului de investiții pentru a le face mai puțin riscante, asigurându-se că fondurile vor fi disponibile atunci când sunt gata să nu mai lucreze.
Profunzimea unei analize de portofoliu poate varia considerabil. O analiză mai extinsă poate oferi oamenilor o mulțime de informații pe care le pot folosi pentru a ajusta strategiile de investiții. Analiza de bază va oferi o privire de ansamblu rapidă pentru a determina dacă un portofoliu se îndreaptă în direcția corectă sau are nevoie de o corectare a cursului.