Diligența față de client este un termen folosit pentru a descrie procesele și procedurile utilizate de o afacere pentru a califica un potențial client înainte de stabilirea unei relații de lucru și este, de asemenea, folosit pentru a continua calificarea acelei relații odată ce aceasta este stabilită. Ideea din spatele clientului sau clientului due diligence este de a evalua circumstanțele clientului și de a vă asigura că a face afaceri cu acel client se încadrează în nivelul de risc pe care compania este dispusă să și-l asume în schimbul beneficiilor stabilirii și menținerii acelei relații. . În cel mai bun caz, acest tip de due diligence împiedică companiile să își asigure clienți care în cele din urmă nu sunt în măsură să-și onoreze obligațiile și să creeze un anumit grad de dificultăți financiare pentru afacere.
Există o oarecare diferență de opinie cu privire la momentul în care începe cu adevărat procesul de diligență a clienților. O școală de gândire susține că primele etape apar atunci când se elaborează o listă de perspective pe care o echipă de vânzări să o contacteze. Ca parte a procesului, se depun eforturi pentru a determina dacă există o șansă rezonabilă ca prospectul să fie interesat să facă afaceri cu compania. Dacă da, investigațiile ulterioare se concentrează pe operațiunile generale de afaceri ale prospectului și pe reputația generală a acelei companii în industrie. În cazul în care perspectiva pare a fi stabilă și solidă din punct de vedere financiar, echipa de vânzări continuă să ia contact și să încerce să strângă mai multe informații care să ajute la apropierea contactului de stabilirea unei relații client/furnizor.
Pe măsură ce se apropie momentul de închidere a vânzării, diligența față de client va dicta o analiză mai atentă a situației financiare a potențialului client. Acest lucru va însemna adesea obținerea de rapoarte de credit și alte date financiare care ajută vânzătorul să evalueze gradul de risc asociat cu desfășurarea de afaceri cu acel potențial client. Due diligence în acest sens va fi probabil deosebit de amănunțită dacă noul cont ar implica înființarea unui tip de cont de credit revolving, rezultatele cercetării ajutând la determinarea limitei de credit pentru acel cont.
Presupunând că clientul due diligence dovedește că prospectul este solvabil și se stabilește o relație, aceasta nu înseamnă că furnizorul consideră due diligence ca fiind completă. Multe companii vor revizui anual conturile de credit, trăgând rapoarte de credit și alte informații pentru a determina dacă este încă în interesul companiei să facă afaceri cu un anumit client. De asemenea, se acordă atenție tendințelor din economie sau din sectorul de afaceri adecvat pentru a determina dacă averea unui client se poate inversa în viitorul apropiat, permițând companiei să limiteze creditul și să minimizeze șansele de a suferi o pierdere. Due diligence continuă asupra clienților ajută la limitarea cantității de creanțe care se transferă într-o stare de scadență, precum și la minimizarea numărului de clienți care sunt în cele din urmă trimiși la încasări, o mișcare care nu numai că ajută la protejarea fluxului de venituri, ci și reduce legal și alte cheltuieli care ar fi suportate în încercarea de a colecta ceea ce poate fi în cele din urmă o datorie nerecuperabilă.