Finanțarea mezzanine oferă o modalitate pentru companiile publice și private de a obține finanțare fără a deveni publice și, eventual, a ceda proprietatea asupra companiei lor. Este un amestec de finanțare tradițională prin datorii și finanțare prin capitaluri proprii, culegând unele beneficii ale ambelor. La fel ca finanțarea prin capital propriu, finanțarea mezzanin este o datorie negarantată, care nu necesită constituirea unei garanții spre deosebire de împrumuturile bancare tradiționale. La fel ca și finanțarea prin datorii, este foarte fluidă și nu implică neapărat renunțarea la un interes în companie.
Acest tip de finanțare se bazează pe dobânzi foarte mari în intervalul 20-30% pentru a-l face profitabil. Spre deosebire de un împrumut bancar, finanțarea mezanin nu deține activele reale ale unei companii ca garanție; în schimb, creditorii care oferă finanțare de tip mezanin au dreptul de a-și converti participația într-un capital sau drept de proprietate în cazul unei neîndepliniri de obligație a împrumutului.
Finanțarea mezzanine este o formă de lichiditate deosebit de atrăgătoare pentru proprietarii de companii private. În mod tradițional, se înțelege că o companie privată pur și simplu nu poate realiza același tip de flux de capital fluid ca o companie publică, dar finanțarea mezanin oferă o modalitate de a echilibra această situație fără a intra în bursă. Pe lângă faptul că finanțatorii nu își păstrează un interes în companie decât în cazul unei neîndepliniri de obligație, există și un considerent important că aceștia nu își doresc în mod activ un interes în companie. În timp ce investitorii tradiționali de acțiuni se străduiesc adesea să obțină un anumit nivel de control, un gând neplăcut pentru mulți proprietari privați, cu acest tip de finanțare, putem fi siguri că finanțatorii vor face tot ce pot pentru a vă asigura că vă plătiți datoria fără a recurge la implicit. .
Din cauza lipsei de garanții reale, precum și a vitezei mari de împrumut, finanțarea mezzanin este de obicei mai dificil de primit decât un împrumut bancar tradițional sau o finanțare prin capitaluri proprii. O companie trebuie să demonstreze un istoric stabilit în industria sa, să arate un profit sau cel puțin să nu înregistreze pierderi și să aibă un plan de afaceri puternic pentru extinderea viitoare. Din cauza acestor limitări, acest tip de finanțare nu este pentru orice afacere. Pentru afacerile care caută o injecție rapidă de capital pentru a-și dezvolta afacerea deja de succes, fără a renunța la dobândă, finanțarea la mezanin poate fi o soluție ideală.