Frauda fiduciară este un termen legal care se aplică într-o situație în care există o încălcare a trustului depus într-un fiduciar care ocupă o astfel de poziție de încredere în ceea ce privește gestionarea finanțelor clientului. Acest tip de încălcare apare adesea în situațiile în care unele persoane sau organizații au fost desemnate să gestioneze interesul financiar al clientului. Atunci când un client face ceva în mod intenționat care echivalează cu o gestionare defectuoasă sau deturnare a finanțelor sau activelor clientului, se spune că persoana instituției a comis fraudă fiduciară.
Un exemplu de fraudă fiduciară poate fi văzut în situațiile în care oamenii își investesc banii în tranzacții pe care le consideră legitime doar pentru a afla că așa-numita companie financiară sau de investiții este un front fraudulos pentru șmecherii care convertesc banii investitorilor în banii lor. propriile scopuri personale. Astfel de case financiare false și instituții financiare sunt legal vinovate de fraudă financiară din cauza faptului că persoanele care și-au plasat banii la ele ca formă de investiție au făcut-o cu înțelegerea că banii fie ar aduce dividende, fie o altă formă de rentabilitate financiară. . Eșecul instituțiilor financiare de a proteja în mod corespunzător banii clienților lor, precum și conversia deliberată a banilor acestora determină încălcarea încrederii acordate în ei.
Pentru ca un caz de încredere fiduciară să fie stabilit, persoana care face acuzația trebuie să arate că persoana despre care se presupune că a comis frauda fiduciară a avut o relație de încredere cu clientul. De asemenea, clientul trebuie să arate că persoana a deturnat în mod deliberat fondurile care i-au aparținut în mod legitim. Un astfel de client trebuie, de asemenea, să dovedească că a suferit un anumit tip de pierdere financiară din cauza acțiunii fiduciarului fraudulos.
Motivul pentru care este necesar ca clientul să stabilească o încălcare deliberată a încrederii din partea fiduciarului se datorează faptului că o astfel de persoană ar putea să nu fie vinovată de fraudă fiduciară dacă a acționat cu cele mai bune intenții și diligență în problema. În cazul în care acesta este cazul, pierderea suferită de client ar putea fi atribuită unor circumstanțe care nu pot fi controlate de fiduciar. Dacă clientul este în măsură să stabilească frauda fiduciară, el sau ea poate solicita despăgubiri de la fiduciar sub formă de daune.