Ingineria financiară și managementul riscurilor sunt legate între ele în sensul că un concept este folosit ca soluție la problema pusă de celălalt. Firmele de investiții angajează ingineri financiari ca o modalitate de a ajuta firmele și clienții lor să evite riscurile pieței financiare. Acest lucru se realizează în general prin procesul de analiză cantitativă, care preia diverse date colectate din prețurile pieței și rapoartele financiare ale companiei. Folosind formule matematice complexe, raportul oferă o predicție pentru performanța viitoare a pieței. Deoarece aceasta este o parte atât de crucială a strategiilor de investiții în lumea modernă, universitățile și școlile de afaceri au dedicat mult timp predării ingineriei financiare.
Progresele tehnologice au transformat piețele de investiții din întreaga lume. Firmele de investiții care doresc să țină pasul cu vremurile în schimbare s-au adaptat la complexitatea pieței utilizând tehnici din ce în ce mai avansate pentru a îmbunătăți profiturile clienților lor. O parte a acestui proces implică și atenuarea riscurilor asociate investițiilor mari. Ca urmare, este de obicei o necesitate ca ingineria financiară și managementul riscului să facă parte dintr-un portofoliu eficient de investiții.
O mare parte din forța motrice din spatele ingineriei financiare provine din analiza cantitativă. În esență, acest tip de analiză funcționează ca o formulă matematică. Informații, cum ar fi prețurile acțiunilor, nivelurile veniturilor companiei și alte totaluri numerice pertinente, sunt introduse în diferite ecuații. Rezultatul este o predicție a ceea ce se va întâmpla în viitor. Analiza cantitativă se bazează pe convingerea că toate acțiunile pieței se bazează pe modele anterioare și, prin folosirea acesteia, investitorii pot elimina în mod ideal riscul din proces.
O parte a modului în care ingineria financiară îndepărtează riscul este prin utilizarea unor tehnici complexe de investiții, cum ar fi instrumentele derivate, care își bazează valoarea pe valoarea instrumentelor subiacente și pot fi utilizate pentru acoperirea riscului. În plus, ingineria financiară poate fi folosită pentru a concepe programe de calculator care pot reacționa foarte rapid la oportunitățile de tranzacționare. Avantajul obținut în urma unei astfel de tranzacții în fracțiune de secundă poate ajuta, de asemenea, la gestionarea riscului.
Deoarece ingineria financiară și managementul riscurilor reprezintă o parte atât de mare a scenei moderne de investiții, cererea de ingineri financiari a crescut enorm. Drept urmare, mulți absolvenți ai școlilor de afaceri au o experiență solidă în matematică și programare pe computer, ca răspuns la această cerere mare. Majoritatea firmelor mari se bazează pe experți în analiză cantitativă, iar inginerii financiari sunt special calificați pentru a îndeplini această sarcină. Experții în domeniu cu experiențe dovedite în managementul riscurilor pot obține adesea salarii mari și pot alege între firme concurente.