Managementul cantitativ al portofoliului are loc atunci când un investitor alege titlurile de valoare care compun portofoliul său pe baza datelor statistice și numerice. Aceste date sunt apoi introduse în modele bazate pe performanțele anterioare și probabilitățile statistice pentru a determina cele mai bune alegeri de investiții și momentul în care le cumpără și vinde. Analiștii responsabili cu gestionarea cantitativă a portofoliului, cunoscuți sub denumirea de quants, evaluează, de asemenea, nivelurile de risc asociate fiecărei investiții posibile, în contrast cu potențialele recompense. În timp ce analiza cantitativă ajută la eliminarea problemelor psihologice din alegerile de investiții, poate fi lent să reacționeze la schimbările bruște ale pieței.
A face alegerile corecte de investiții poate face diferența între o persoană cu un portofoliu solid care oferă stabilitate financiară în viitor și una care nu are nimic de arătat pentru capitalul său de investiții. Mulți oameni le place să facă aceste alegeri pe baza experiențelor anterioare de investiții, a evenimentelor curente sau doar a propriilor sentimente. Alții cred în puterea datelor statistice și în capacitatea lor de a prezice rezultate viitoare din cifrele trecute și actuale. Acești oameni ar fi probabil cei mai în favoarea managementului cantitativ al portofoliului.
În timp ce majoritatea cantitativilor ar putea fi preocupați de alegerea unei valori mobiliare față de alta la un moment dat, gestionarea cantitativă a portofoliului necesită o evaluare a imaginii financiare generale a investitorului. Odată ce analistul cunoaște rata de rentabilitate așteptată a investitorului asupra investiției sale și nivelurile de risc acceptabile, el poate începe apoi procesarea datelor pentru a obține rezultatele necesare. Analiștii cantitativi au capacitatea de a defalca statistic un portofoliu și de a determina punctele forte și punctele slabe ale acestuia.
Avantajul utilizării managementului cantitativ al portofoliului este că elimină o parte din tendința umană de a ghici deciziile corecte. Punând încredere în formule statistice dovedite, un investitor poate avea o șansă mai mare de a returna profit decât dacă ar încerca să învingă el însuși piața. Deși analiza cantitativă nu este lipsită de riscuri, analiștii pot indica în mod definitiv rezultatele obținute prin diferite formule matematice și programe de calculator atunci când promovează beneficiile de a se baza pe numere.
Desigur, dezavantajul managementului cantitativ al portofoliului este că îi cere investitorului să renunțe la mare parte din controlul pe care altfel l-ar putea avea asupra capitalului său. Să te bazezi strict pe numere este bine până când numerele se schimbă brusc. Una dintre principalele preocupări ale analizei cantitative este că uneori reacționează lent la schimbările mari ocazionale de pe piață. Până la efectuarea ajustărilor, un investitor ar fi putut suferi daune semnificative portofoliului său.