Cum obțin o licență pentru seria 65?

Oricine dorește să lucreze ca reprezentant autorizat de consilier de investiții în Statele Unite trebuie să înceapă procesul prin promovarea cu succes a examenului Seria 65 administrat de Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) și dezvoltat sub auspiciile Asociației Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord ( NASAA). Un examen de competență minimă, testul Seria 65 are scopul de a distinge cei care posedă un nivel acceptabil de cunoștințe în subiecte relevante de cei cărora le lipsește. Pentru a obține o licență din seria 65, candidații trebuie să obțină un punctaj de promovare la examenul din seria 65, să trimită toate taxele de cerere și de înregistrare autorităților de reglementare de stat aplicabile, să depună documentele de divulgare necesare și să aștepte să primească acceptarea formală și confirmarea certificării.

Primul pas major către obținerea unei licențe Series 65 este aplicarea pentru a susține examenul Series 65. Nu există condiții prealabile formale pentru examen și candidații nu sunt obligați să obțină un sponsor. Persoanele care sunt deja afiliate la o firmă de investiții pur și simplu depun un formular de cerere diferit de cei care nu sunt. Pregătirea testului și revizuirea conceptului sunt recomandate pentru toți solicitanții, iar NASAA a creat o schiță de studiu care este disponibilă pentru toți candidații.

Există 140 de întrebări cu răspunsuri multiple la examenul din seria 65, iar 130 dintre ele sunt folosite pentru a determina succesul unui candidat. Testul durează trei ore și include întrebări în domeniile recomandărilor și strategiilor de investiții ale clienților, caracteristicile vehiculului de investiții, liniile directoare legale, regulile etice, factorii economici și informațiile de afaceri. Este necesar un scor de cel puțin 72 la sută pentru promovarea examenului, ceea ce permite unui candidat să treacă la următorul pas în obținerea unei licențe seria 65. Cei care nu obțin un punctaj de promovare trebuie să respecte perioadele de așteptare desemnate de FINRA înainte de a se înregistra pentru încercările ulterioare de examen, deși nu există limite privind numărul de ori în care examenul poate fi reluat.

După depășirea obstacolului de examen, cei care caută o licență Seria 65 trebuie să îndeplinească toate cerințele suplimentare specifice autorităților de reglementare a valorilor mobiliare din statul în care intenționează să lucreze. Acest proces variază în funcție de jurisdicție, dar este probabil să includă plata taxelor de cerere și înregistrare și depunerea documentației de dezvăluire. Poate include, de asemenea, o verificare aprofundată a antecedentelor. Odată ce acești pași au fost finalizați, un potențial destinatar al unei licențe Seria 65 trebuie să aștepte notificarea finală de înregistrare ca reprezentant de consilier de investiții. Odată ce acesta a fost primit, solicitantul de succes poate începe să consilieze clienții cu privire la strategiile de investiții și gestionarea contului.