Cash in advance se referă de obicei la unul dintre mai multe concepte din finanțe și bugetare, în funcție de contextul în care este utilizat termenul. Una dintre cele mai comune semnificații este practica ca oamenii să poată primi împrumuturi pe baza veniturilor viitoare. De exemplu, cineva poate solicita și primi un împrumut luni, din cauza necesității imediate, care urmează să fie rambursat după ce persoana respectivă este plătită vineri, de obicei cu dobândă. Cash în avans se poate referi și la o practică în care un importator trebuie să plătească un exportator în avans pentru mărfuri, pentru a se asigura că plata este efectuată.
Deși există mai multe moduri în care termenul „numerar în avans” poate fi folosit, unul dintre cele mai comune este referitor la împrumuturile în avans. Aceste tipuri de împrumuturi, numite și împrumuturi pentru ziua de plată, sunt menite să ajute pe cineva care are nevoie imediat de bani. Cel mai frecvent motiv pentru care apar aceste împrumuturi este că cineva care are un venit constant are nevoie de bani înainte de următoarea zi de plată. Această persoană poate primi numerar în avans sub formă de împrumut, care este programat pentru rambursare în momentul în care se face împrumutul, plus să plătească o sumă potențial mare de dobândă.
De asemenea, cineva poate primi numerar în avans cu privire la o formă de plată structurată sau ordonată care este plătită într-un timp relativ lung. Acest tip de avans este adesea folosit de cineva care primește plăți lunare sau anuale ca parte a unei hotărâri judecătorești sau ca câștiguri dintr-un concurs. În loc să continue să aștepte aceste plăți, cineva poate utiliza o companie care oferă numerar în avans pentru a primi o sumă forfetară a unei părți din suma totală. De obicei, acesta nu funcționează ca un împrumut, ci, în schimb, compania cumpără decontarea persoanei sau câștigurile pentru o sumă care este mai mică decât totalul plătit în timp, completând eventual cumpărarea și profitând pe termen lung.
„Numerar în avans” se poate referi și la procesul prin care un importator și un exportator se ocupă adesea de tranzacțiile financiare între ele. În relațiile dintre acești indivizi există potențialul ca un exportator să trimită ceva unui importator, care poate decide apoi să nu plătească pentru bunurile primite. Pentru a evita acest tip de situație, un exportator poate solicita cash în avans de la importator să fie plătit înainte de a trimite bunurile către acesta.