Un „depunere a notificărilor” este un document care furnizează informații către Securities and Exchange Commission (SEC) despre un consilier de investiții. Persoanele care doresc să ofere servicii de investiții trebuie să se înregistreze la SEC și să îndeplinească anumite standarde pentru a practica. În plus, statele individuale pot solicita copii ale acestor documente, astfel încât să poată verifica autenticitatea consilierilor de investiții din regiunile lor. Acest formular trebuie actualizat periodic și este disponibil clienților.
SEC solicită utilizarea formularului ADV pentru depunerea notificărilor. Aceasta include două componente. Secțiunea unu oferă informații generale despre consilier și afacere, inclusiv locația, înregistrările acțiunilor disciplinare și experiența. Informațiile actuale de contact ar trebui, de asemenea, să fie disponibile. Sunt furnizate o serie de casete pe care consilierii le pot folosi atunci când completează formularul pentru a se asigura că acestea includ toate informațiile necesare.
În a doua parte a formularului de depunere a notificărilor, consilierii trebuie să furnizeze broșuri despre serviciile pe care le oferă, tarifele lor și alte informații despre afaceri. Aceste documente sunt scrise într-un limbaj simplu, astfel încât să poată fi ușor înțelese de către investitori. Autoritățile de reglementare SEC le examinează pentru a determina dacă dezvăluirile sunt adecvate și pentru a se asigura că un consilier de investiții respectă etica profesională în furnizarea de informații clienților.
Clienții pot cere să vadă o notificare înainte de a încheia un contract cu un consilier de investiții. Acest formular poate oferi informații despre calificările, experiența și serviciile persoanei, pentru a ajuta un client să decidă dacă consilierul este potrivit. Formularul trebuie să fie actual, indicând faptul că consilierul de investiții ține pasul cu cerințele de înregistrare. În cazul unor modificări, consilierii își notifică clienții, precum și actualizează depunerea notificării pentru a ține SEC la curent cu situația. Tranzițiile pot apărea pe măsură ce oamenii își schimbă companiile, încep noi firme sau își vând companiile, iar acestea trebuie documentate.
Reglementarea consilierilor de investiții este concepută pentru a proteja membrii publicului larg. Prin solicitarea unei notificări, SEC și statele individuale pot monitoriza cine lucrează ca consilier de investiții, ce tipuri de servicii sunt oferite și dacă oamenii sunt calificați pentru muncă. În cazul unor reclamații și dispute, această documentație poate deveni importantă. Clienții pot depune plângeri direct la SEC dacă consideră că informațiile sunt falsificate sau dacă au dispute cu consilierii lor care nu pot fi rezolvate prin alte mijloace. Acțiunea disciplinară poate fi luată în considerare dacă reglementările sau etica legală au fost nerespectate.