O bancă principală este una dintre cele mai mari 50 de bănci din lume. Băncile principale tranzacționează o serie de instrumente financiare între ele și joacă un rol cheie în comerțul global. Din păcate, termenul „băncă principală” a fost afectat de activități frauduloase și, prin urmare, este important să fii extrem de atent atunci când acest termen este folosit pentru a afla cum îl folosește cineva.
O adevărată bancă principală este o entitate bancară majoră, cum ar fi Banca Mondială. Băncile principale pot tranzacționa o varietate de instrumente financiare, în special lucruri precum titluri de stat, cum ar fi obligațiuni. Mișcarea banilor între băncile principale facilitează comerțul între companii, permite națiunilor să-și acorde împrumuturi între ele și oferă un mecanism pentru comerțul global. Băncile principale mișcă zilnic sume substanțiale de bani la nivel global și pot avea filiale și personal în întreaga lume.
Determinarea băncilor care sunt bănci principale poate fi făcută analizând conturile pe care o bancă le gestionează și rolul acesteia în climatul de afaceri global. Băncile care gestionează un volum mare de conturi, lucrează cu clienți de profil, cum ar fi corporații globale și sunt implicate în tranzacții internaționale, sunt exemple de bănci de prim rang. Statele Unite ale Americii, Elveția și Marea Britanie sunt locuri comune pentru sediile principale ale băncilor de prim rang, deși birourile din întreaga lume se asigură că serviciile bancare sunt disponibile oriunde și oricând sunt necesare.
În anumite tipuri de scheme de fraudă, un escrocher poate aborda pe cineva cu o promisiune de investiție cu risc scăzut și rentabilitate ridicată. Ținta escrocului este asigurată că fondurile vor fi investite în „bănci principale”, iar escrocherul oferă de obicei documentație amplă. Acestea pot include broșuri, prospecte și alte documente care au scopul de a transmite legitimitatea operațiunii. Fraudatorii pot aranja conturi la bănci cu „prime” în numele lor, care nu sunt de fapt bănci principale, pentru a spori iluzia.
Odată ce ținta renunță la bani, fraudatorul dispare. Unele semne că o investiție de primă bancă propusă poate fi o fraudă includ promisiuni incredibile, cum ar fi promisiunea că investițiile se vor dubla într-o lună, împreună cu secretul. Băncile prime reale au operațiuni deschise și transparente. În cazul unei fraude, cuiva i se poate spune să nu spună nimănui sau să rateze o afacere sau i se poate sfătui să nu consulte consilieri financiari sau avocați despre tranzacție. Insistența asupra secretului în tranzacție este un semn că tranzacția poate să nu fie la nivel, chiar dacă cineva susține că este implicată o bancă principală.