Economiile regionale trec inevitabil prin cicluri, iar o scădere economică reprezintă o astfel de perioadă. Apare atunci când productivitatea într-o națiune este mai degrabă în scădere decât în creștere. Unele dintre caracteristicile unei recesiuni economice ar putea fi un șomaj mai mare, o inflație mai mare și o piață de valori deprimată. Investitorii care economisesc pentru pensie sau pentru a finanța o educație pot pierde o mare parte a unui portofoliu de investiții în timpul unei recesiuni financiare, pe măsură ce prețurile acțiunilor scad. Poate deveni deosebit de dificil pentru debitori să obțină finanțare în timpul unui ciclu de scădere a economiei, iar valoarea proprietăților imobiliare ar putea deveni compromisă.
O scădere economică ar putea avea loc în mod oficial atunci când o economie intră într-o perioadă de recesiune sau atunci când semnele de contracție economică încep doar să apară. Într-o recesiune oficială, o economie experimentează o contracție timp de două trimestre consecutive, măsurată de un indicator economic cunoscut sub numele de produs intern brut (PIB). O recesiune este un indiciu că producția și alte activități comerciale încetinesc, ceea ce nu conduce la profituri mai mari. Aceste condiții pot avea efecte dăunătoare asupra ocupării forței de muncă și a veniturilor unei țări, ceea ce, la rândul său, dăunează întreprinderilor, deoarece cheltuielile consumatorilor încetinesc de obicei.
Unul dintre semnele că o recesiune economică se profilează este atunci când prețurile acțiunilor de pe piețele financiare pierd teren excesiv. Investitorii își demonstrează încrederea în piața de valori prin cumpărarea sau vânzarea de acțiuni. Atunci când există o presiune continuă asupra vânzărilor și barometrele majore ale pieței bursiere cedează teren semnificativ, aceasta indică faptul că consumatorii nu au încredere în condițiile în care își desfășoară activitatea întreprinderile. Activitatea de vânzare sugerează că profiturile corporative pot fi amenințate într-un fel, iar investitorii nu sunt dispuși să mențină expunerea la acțiuni. Investitorii ar putea căuta semne, cum ar fi cifrele șomajului, datele privind cheltuielile consumatorilor sau PIB-ul pentru a decide dacă o recesiune economică este iminentă sau nu.
Alte semne ale unei economii în declin includ prețurile scăzute ale locuințelor pe piețele imobiliare rezidențiale și de afaceri. Acest lucru poate avea un efect asupra ritmului în care sunt cumpărate și vândute imobile. Proprietarii de case ar putea pierde bani din investițiile imobiliare atunci când prețurile sunt deprimate și acest lucru ar putea cauza probleme enorme pe piața imobiliară. O criză economică încetinește, de asemenea, ritmul dezvoltării imobiliare, ceea ce are un efect asupra numărului de locuri de muncă disponibile în construcții și contractare. O încetinire severă a pieței imobiliare are potențialul de a crea de fapt o recesiune economică, ceea ce ilustrează influența pe care piața imobiliară a unei țări o are asupra economiei.