Paraplanificarea este un concept relativ nou în comunitatea financiară. În esență, o persoană angajată în paraplanificare se concentrează pe sarcinile administrative care sunt necesare pentru realizarea unui proiect, cum ar fi întocmirea unui buget sau aranjarea documentației pentru executarea unei comenzi de stoc. Planificatorii care furnizează aceste tipuri de servicii pot funcționa ca asistenți ai brokerilor și analiștilor financiari sau ca companii separate de externalizare care oferă acest tip de servicii de asistență clienților lor.
În timp ce conceptul de paraplanificare este de obicei urmărit în Regatul Unit în anii 1990, ideea se găsește acum în multe cercuri financiare de pe glob. Națiuni precum Canada, Statele Unite, Brazilia, Japonia și multe țări din Africa au considerat că adăugarea paraplannerului este extrem de eficientă în creșterea eficienței gestionării tranzacțiilor de toate tipurile. Brokerii de reduceri, planificatorii financiari, consilierii de investiții și planificatorii bugetari consideră că paraplanificarea este o abordare utilă.
Deși nu există un proces clar definit de paraplanificare care se întinde pe toate aplicațiile, persoanele care funcționează ca paraplanificatori sunt probabil să funcționeze într-un anumit tip de capacitate administrativă, poate ca o legătură, asistent sau consultant. În ceea ce privește caracteristicile, un paraplanner va tinde să fie foarte organizat, să aibă un ochi pentru detalii și să posede o combinație de experiență educațională și experiență care îl face o autoritate în ceea ce privește tipul de proiect luat în considerare. Aceasta poziționează planificatorul astfel încât să poată identifica și gestiona cu ușurință orice sarcini administrative care sunt necesare pentru atingerea cu succes a obiectivelor asociate proiectului.
Nu este neobișnuit ca paraplanificarea să necesite abilități precum abilitatea de a colecta și interpreta statistici cu acuratețe, de a pregăti rapoarte scrise, de a structura prezentări orale ale acestor rapoarte și de a gestiona resursele astfel încât acestea să fie utilizate la cel mai bun efect. Paraplanificatorii tind să fie articulați și capabili să lucreze bine cu ceilalți, uneori acționând ca un facilitator și ca lider. În lumea de astăzi, în care atât de multe sarcini sunt gestionate folosind resurse electronice, nu este neobișnuit ca un paraplanificator să fie, de asemenea, oarecum competent cu protocoalele de tehnologia informației și diferitele forme de programe software.
În ceea ce privește tipurile de proiecte în care paraplanificarea poate fi utilă, planificarea financiară este cel mai frecvent citat exemplu. Această planificare poate fi legată de pregătirea bugetelor pentru a îndeplini obiectivele pe termen lung stabilite de o afacere sau pentru a ajuta o persoană în planificarea eficientă a pensionării. Paraplanificatorul poate fi, de asemenea, chemat să asiste la reelaborarea completă a structurii financiare a unei operațiuni, făcând-o astfel mai competitivă și capabilă să genereze profituri mai mari după finalizarea restructurarii.