Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) este un departament din cadrul Trezoreriei Statelor Unite responsabil pentru identificarea, prevenirea și răspunsul la infracțiunile financiare. Unul dintre rolurile sale principale este de a asigura aplicarea Legii privind secretul bancar. Acest departament a fost înființat în 1990, reelaborat în 1994 și extins considerabil în 2001 în temeiul USA PATRIOT Act, un act al Congresului adoptat ca răspuns la atacurile teroriste asupra mai multor ținte din Statele Unite pe 11 septembrie 2001.
Membrii acestui departament includ ofițeri de aplicare a legii, autorități de reglementare financiare și profesioniști din domeniul finanțelor, toți aceștia lucrând împreună la o varietate de sarcini. Financial Crimes Enforcement Network a fost înființată inițial pentru a combate spălarea banilor în Statele Unite, iar ulterior misiunea organizației s-a extins pentru a aborda preocupările legate de finanțarea terorismului. Departamentul investighează, de asemenea, alte tipuri de infracțiuni financiare, cum ar fi frauda și este foarte interesat de fraudele financiare efectuate prin internet.
Acest departament este autorizat să urmărească tranzacțiile financiare în Statele Unite. Anumite tipuri de tranzacții trebuie raportate automat către Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare, cum ar fi tranzacțiile mari în numerar. Rețeaua are acces la o varietate de sisteme de urmărire pe care le poate folosi pentru a urmări fondurile, precum și oamenii, care caută modele de comportament care indică fraudă sau alte activități financiare îndoielnice. O persoană fără venituri cunoscute care mută sume mari de numerar, de exemplu, ar fi considerată suspectă și ar fi vizată pentru o monitorizare mai atentă.
Rapoartele denunțătorilor sunt investigate și de membrii Rețelei de aplicare a infracțiunilor financiare. Persoanele care suspectează că se pot produce infracțiuni financiare pot suna cu bacșișuri, declanșând o anchetă. Abilitatea de a coopera cu alte agenții este, de asemenea, o componentă cheie a misiunii departamentului. Membrii departamentului pot împărtăși informații pentru a facilita investigațiile și pot primi informații relevante în schimb, permițându-le să lucreze în echipă atunci când construiesc cazuri și urmăresc probleme de interes.
Angajarea la Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare este disponibilă pentru oameni precum ofițerii de aplicare a legii, contabilii și profesioniștii din domeniul financiar. De obicei, este necesar să treceți o verificare a antecedentelor, căutând în mod special conflictele de interese și alte preocupări. Angajații pot fi supuși unor verificări aleatorii de securitate și sunt monitorizați în timp ce lucrează pentru FinCEN, deoarece au acces la informații confidențiale, precum și au puterea de a direcționa și modela investigațiile asupra persoanelor și companiilor de interes. Aceste puteri ar putea deveni o problemă în caz de șantaj sau alte conflicte personale.