Riscul de capital propriu, la nivelul său cel mai elementar și fundamental, este riscul financiar implicat în deținerea de capital într-o anumită investiție. Deși investitorii pot construi capitaluri proprii în diferite moduri, inclusiv plățind în tranzacții imobiliare și construind capital propriu în proprietăți, riscul de capital propriu ca termen general se referă cel mai frecvent la capitalul propriu în companii prin achiziționarea de acțiuni comune sau preferate. Investitorii și comercianții iau în considerare riscul de acțiuni pentru a minimiza pierderile potențiale din portofoliile lor de acțiuni.
O modalitate de bază de a limita riscul acțiunilor este diversificarea stocurilor. Mulți profesioniști încurajează investitorii să dețină mai multe acțiuni pentru a oferi diversificare. Ideea este că, dacă o acțiune se confruntă cu o scădere bruscă și semnificativă, acesta va afecta mai puțin portofoliul dacă sunt implicate acțiuni sau acțiuni suplimentare. Recent, unii experți au lansat un apel mai extrem pentru diversificare, îndemnând investitorul mediu să dețină cel puțin 30 sau mai multe acțiuni.
O altă modalitate de a evita riscul de acțiuni este diversificarea mai specifică a tipurilor de acțiuni pe care le deține investitorul. De exemplu, deținerea de acțiuni în diverse „sectoare” precum energia, tehnologia, comerțul cu amănuntul sau agricultura, ajută la reducerea riscului de acțiuni. La fel și cumpărarea într-un coș de acțiuni globale, mai degrabă decât păstrarea tuturor investițiilor în acțiuni înrădăcinate în aceeași economie națională. Toate aceste metode îi ajută pe investitori să-și echilibreze achizițiile de acțiuni și să reducă riscul ca valorile lor totale să experimenteze scăderi bruște de preț.
Investitorii pot folosi, de asemenea, diferite tipuri de fonduri moderne pentru a ajuta cu riscurile de acțiuni. Fondurile mutuale și fondurile tranzacționate la bursă sunt niște tipuri specifice de produse financiare care pot ajuta comercianții să intre în mai multe acțiuni rapid și ușor. Multe dintre aceste fonduri sunt un substitut mai atrăgător pentru toate achizițiile unice obositoare care ar duce la o diversificare mai largă a portofoliului de acțiuni.
Dincolo de toate aceste tehnici de început pentru diversificare, există strategiile folosite de multe instituții financiare și comercianți profesioniști. Unele dintre acestea sunt adesea denumite „acoperire” unui portofoliu. Unele dintre ele se ocupă de cumpărarea de poziții „lungi” sau „scurte” specifice care câștigă de fapt din schimbările inverse ale prețului, astfel încât, indiferent de ce se întâmplă, comerciantul experimentează atât un câștig, cât și o pierdere. Alte strategii includ cumpărarea mai multor produse derivate, cum ar fi opțiuni sau contracte futures pentru acțiunile subiacente.
Investitorii începători trebuie să știe multe despre cum funcționează riscul de acțiuni. Mulți dintre acești indivizi care au capital disponibil tind să consulte manageri financiari profesioniști pentru a discuta mai multe despre cum să protejeze un portofoliu de diferite tipuri de risc. Cunoașterea riscurilor de acțiuni și calcularea acestora îi va ajuta pe mulți investitori să rămână pe linia de plutire pe piețele volatile și pe vremuri economice dificile.