Un card de expirare este un simplu document care oferă informații cu privire la data la care va expira un anumit contract. Un card de acest tip este utilizat într-o serie de setări, în special în industria asigurărilor. Ideea din spatele unui card de expirare este să servească drept mijloc de a alerta toate părțile implicate în contract că relația se va încheia de la o anumită dată, cu excepția cazului în care sunt luate măsuri adecvate pentru a reînnoi acordul pentru un termen suplimentar.
Una dintre cele mai frecvente aplicații ale cardului de expirare se regăsește cu acoperire de asigurare. Cu diferite tipuri de planuri de asigurări de sănătate, auto și de viață, o dată de încetare a poliței poate fi inclusă în termenii și condițiile de bază care guvernează relația. Pe măsură ce acea dată se apropie, cardul de expirare servește pentru a reaminti furnizorului că termenul contractului se apropie și a venit momentul să discutăm despre reînnoirea acoperirii cu asiguratul. Folosind acest tip de instrument de gestionare a timpului, un agent poate fi întotdeauna conștient de polițele clienților care urmează să expire în următoarele 30 de zile și să facă aranjamente pentru a contacta acești clienți pentru a reînnoi planurile și a susține fluxul de venituri către asigurări. furnizor.
Împreună cu urmărirea datelor de încetare a planurilor de asigurare, un card de expirare poate fi folosit și ca parte a procesului de urmărire a oricărui tip de contract de afaceri. De exemplu, o companie care furnizează bunuri sau servicii unui client la prețuri reduse poate folosi această metodă pentru a intra în noi discuții cu clientul cu câteva săptămâni înainte de data de încetare. Acest lucru poate fi important, deoarece acest lucru ar putea însemna diferența dintre clientul care alege să reînnoiască pentru un alt termen la același preț sau alegerea de a primi propuneri de la concurenți.
În timp ce un card tradițional de expirare este un card fizic care este utilizat ca parte a unui sistem de fișiere tickler, multe pachete software integrează ideea cardului în caracteristicile lor de bază. O bază de date de vânzări poate include capacitatea de a crea un card virtual de expirare care include informații de bază despre un contract cu clientul, inclusiv data rezilierii. Utilizatorul final poate seta apoi sistemul să genereze o alertă o anumită perioadă de timp înainte de rezilierea contractului, facilitând programarea unui apel telefonic sau e-mail către client și începerea lucrărilor la reînnoirea acordului. Până când sarcina este finalizată sau respinsă, sistemul va continua adesea să reamintească utilizatorului că necesitatea de a contacta clientul este încă în așteptare.