Fondurile echilibrate au de-a face cu structura unei strategii de investiții care implică fonduri mutuale. Ideea de bază din spatele fondului echilibrat este să vă asigurați că există un echilibru mai mult sau mai puțin echitabil între tipurile de investiții care fac parte din fondul mutual. Un fond echilibrat este înțeles a fi într-o poziție bună pentru a oferi un fel de creștere consistentă din una sau mai multe dintre investițiile incluse în fondul mutual, creând în același timp un risc scăzut pentru investitor. Iată câteva informații despre ce tipuri de componente alcătuiesc de obicei un fond echilibrat și la ce să ne așteptăm în ceea ce privește performanța.
Deoarece strategia din spatele unui fond echilibrat se referă la menținerea lucrurilor în proporție, va trebui să existe o anumită diversificare a tipurilor de investiții care sunt reprezentate în fond. Acțiunile ordinare sunt, de obicei, una dintre componentele fondului echilibrat, care ajută la asigurarea unui model consistent de creștere, fără a crea prea multe riscuri pentru investiție. Alte tipuri de acțiuni sunt adesea incluse în portofoliul fondurilor mutuale, cum ar fi acțiunile preferate. Atât obligațiunile pe termen lung, cât și pe termen scurt sunt adesea incluse. Unele active sub formă de numerar și participații pe o piață monetară fac, de asemenea, adesea parte dintr-o strategie de fond echilibrată.
Este important de menționat că un fond echilibrat nu înseamnă că fiecare componentă a portofoliului de investiții deține un procent egal din investiția totală în contul fondului mutual. Ceea ce înseamnă este că factorul de risc anticipat și potențialul de performanță al fiecăreia dintre investițiile individuale se bazează pe principiul proporției. Această abordare ajută la asigurarea faptului că fondul are ca rezultat o creștere constantă, chiar dacă una sau două componente înregistrează o ușoară pierdere într-o anumită lună.
Ideea este de a găsi mixul potrivit între diferitele componente, astfel încât să existe o așteptare rezonabilă de creștere, minimizând totuși șansele pentru orice grad de pierdere oriunde în portofoliul de investiții. Este posibil ca acest tip de sold să fie descoperit cu unele încercări și erori din partea investitorului. În plus, schimbările de pe piață pot face dintr-o dată o investiție stabilă din punct de vedere formal un wild card, caz în care investitorul poate fi nevoit să găsească o nouă componentă de tip similar pentru a restabili starea unui fond echilibrat.