Un stil de investiție implică alocarea activelor în fonduri indexate. Acestea sunt portofolii care pot fi gestionate de profesioniști, dar care nu se schimbă frecvent. Scopul unui astfel de fond este să performeze ca un alt indicator de referință pe piață. Un indice de diversificare este unul în care poate exista o expunere la diferite tipuri de titluri financiare. În consecință, dacă o clasă de active sau o categorie de investiții se clătește, există șanse mai mari ca alta să continue să genereze profituri.
Pe piețele financiare, există fonduri de referință ample care reflectă performanța globală a acțiunilor. De exemplu, în SUA, indicele Standard and Poor’s (S&P) 500 conține unele dintre cele mai mari titluri de capital tranzacționate. În Marea Britanie, indicele Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 este format din cele mai mari acțiuni care se tranzacționează la Bursa de Valori din Londra. Acești indici nu se limitează la un anumit sector. În schimb, companiile care sunt incluse în ambele fonduri îndeplinesc standardele de dimensiune, bazate pe o măsură cunoscută sub numele de capitalizare de piață, precum și cerințele regionale.
Bursele majore și firmele de investiții creează astfel de indici pentru a ilustra performanța pe piețele financiare largi. Administratorii de investiții care supraveghează portofoliile care imită tranzacționarea pe piețe mai largi oferă clienților șansa de a cumpăra un indice de diversificare. Administratorii de fonduri încearcă să reproducă randamentele fondurilor regionale prin formarea propriilor portofolii care sunt cuprinse în mod similar cu barometrul pieței. Investitorii se pot aștepta, în general, la performanțe care sunt în conformitate cu valoarea de referință.
Unul dintre beneficiile principale ale investiției în index este costul. Administratorii de bani sunt, în general, capabili să mențină cheltuielile pentru aceste fonduri relativ scăzute, deoarece există tranzacții rare. Avantajul financiar este de obicei transmis investitorilor cu indici de diversificare, care dobândesc expertiza în gestionarea profesională a banilor fără a plăti comisioane excesive.
Diversificarea este o altă abordare generală pozitivă a investițiilor. Atunci când o persoană economisește pentru un eveniment major, cum ar fi pensionarea, devine vulnerabilă la fluctuațiile imprevizibile care apar adesea pe piețele financiare. Prin răspândirea banilor în diferite tipuri de titluri de valoare, riscul devine împărțit cu mai multe categorii. Un indice de diversificare poate ajuta pe cineva să atingă riscul corespunzător.
O altă recompensă potențială pentru utilizarea unui indice de diversificare este expunerea potențială la mai mult de o clasă de active. De exemplu, într-un fond echilibrat, un investitor poate fi expus atât la acțiuni, cât și la obligațiuni. Dacă piețele de acțiuni au performanțe slabe într-o perioadă de timp, un portofoliu ar putea în continuare să îndeplinească așteptările pe baza veniturilor pe care le generează obligațiunile.