Riscul idiosincratic este un risc care afectează un singur stoc sau titlu. Acest risc de investiții poate fi abordat prin diversificarea unui portofoliu pentru a se asigura că acesta nu se bazează prea mult pe un anumit produs de investiții. Acest lucru asigură că atunci când o valoare mobiliară este afectată de un risc idiosincratic, aceasta nu trage în jos întregul portofoliu cu ea. S-ar putea considera această formă specială de risc o ilustrare excelentă a zicalei „nu-ți pune toate ouăle într-un singur coș”.
O serie de lucruri pot duce la devalorizarea unui singur titlu, fără a deteriora un întreg portofoliu. De exemplu, o companie poate experimenta o grevă care scade prețurile acțiunilor pe măsură ce consumatorii devin îngrijorați. De asemenea, o companie poate fi supusă unui proces mare, unei scăderi a câștigurilor sau unui eveniment similar care o face să scadă în valoare, deoarece investitorii devin mai puțin încrezători. Toate acestea sunt riscuri care pot afecta orice securitate la un moment dat.
Acest tip de risc este mic. Riscul idiosincratic afectează doar valorile mobiliare asociate cu o anumită companie, pentru perioade de timp care pot varia, în funcție de natura riscului. Cunoscut și sub denumirea de risc nesistematic, poate fi dificil, dacă nu imposibil, de prezis, chiar și pentru investitorii calificați care urmăresc îndeaproape piața. În loc să încerce să evite acest risc selectând anumite titluri, oamenii își păstrează portofoliile diverse, astfel încât să poată gestiona riscul idiosincratic și să reducă efectul acestuia asupra lor.
Când caută titluri de valoare pentru cumpărare, oamenii ar trebui să se gândească la modul în care riscul idiosincratic i-ar putea afecta. Cumpărarea unor cantități mari de acțiuni și obligațiuni în Xyz Corporation, de exemplu, ar putea fi o idee proastă, deoarece nu ar diversifica un portofoliu. De asemenea, dacă Abc Company este o subsidiară a Xyz Corporation, stocarea unui portofoliu masiv cu titluri de valoare de la ambele companii poate să nu fie înțeleaptă, deoarece averea uneia ar putea avea un impact asupra celeilalte.
Diversificarea este una dintre primele lecții pe care oamenii le învață atunci când explorează investițiile și învață cum să dezvolte portofolii. Investitorii care nu se simt confortabil să încerce să selecteze un echilibru adecvat de valori mobiliare pentru un portofoliu pot alege să utilizeze serviciile unui consilier de investiții. Consilierii de investiții sunt familiarizați cu numeroasele tipuri de riscuri implicate în lumea investițiilor și își pot consilia clienții să facă alegeri corecte sau să lucreze ca administratori de portofoliu pentru a gestiona investițiile direct în numele clienților lor.