Riscurile nediversificabile sunt riscurile comune care sunt asociate cu rata de fluctuație sau schimbare care are loc pe orice piață de investiții dată. În timp ce un anumit grad de risc nediversificabil este considerat a fi parte a procesului normal de angajare în cumpărarea și vânzarea de opțiuni pe acțiuni, mulți analiști recomandă un echilibru între active și pasive ca mijloc de minimizare a riscului de piață implicat de orice investiție. strategie.
Una dintre cele mai comune metode de realizare a acestui echilibru în raport cu riscul nediversificabil este recunoașterea naturii pieței de investiții. În orice moment dat, unele investiții vor crește în valoare, în timp ce altele rămân stagnante sau se află într-o perioadă de declin. Principiul riscului sistematic presupune echilibrarea elementelor portofoliului astfel încât câștigurile cu o investiție să ajute la compensarea pierderii temporare suferite cu o altă investiție. Pentru a gestiona acest proces, investitorul ar dori să diversifice investițiile care alcătuiesc portofoliul, astfel încât acestea să reprezinte o gamă largă de tipuri de investiții asociate cu o serie de industrii diferite.
Acest proces ajută la gestionarea cantității cumulate de risc nediversificabil prin protejarea efectivă a investitorului împotriva unei pierderi nete din valoarea totală a portofoliului. Un tampon de acest tip ajută, de asemenea, să cumpere investitor ceva timp, prin faptul că valoarea netă a portofoliului nu suferă foarte mult în timp ce se iau decizii cu privire la ce să vândă și la ce să se agațe până când tendința actuală descendentă se inversează. În cazul în care se anticipează că o anumită acțiune sau o opțiune va ajunge la fund și începe să se recupereze pe termen scurt, investitorul poate alege să păstreze opțiunea și să suporte pierderea.
Pe scurt, riscul nediversificabil nu este ceva ce poate fi evitat cu totul. În orice moment dat, investitorii lucrează cu consecințele riscului nediversificabil. Din fericire, riscul poate fi limitat și controlat într-o mare măsură prin gestionarea eficientă a portofoliului și cu o evaluare precisă a tendințelor viitoare ale pieței.