Un transfer fraudulos, uneori cunoscut și sub denumirea de transfer fraudulos, este un transfer de proprietate care o scoate la îndemâna creditorilor care au dreptul de a accesa acea proprietate pentru a stinge o datorie restante. Multe națiuni au mai multe legi diferite care acoperă transferurile frauduloase și este important să vă familiarizați cu aceste legi înainte de a muta activele pentru a vă asigura că nu le încalcați.
În unele cazuri, un transfer de active este privit ca fiind fraudulos, deoarece cineva mută cu bună știință proprietatea cu scopul specific de a se asigura că aceasta nu cade în mâinile creditorilor. Debitorul poate transfera activul către altcineva, înțelegând că activul este „deținut” sau poate muta activul în străinătate. În cazurile în care proprietatea își schimbă mâna și persoana care transferă proprietatea are datorii restante, dacă debitorul nu primește o compensație echivalentă, aceasta este privită ca un semnal roșu. De exemplu, dacă cineva vinde o casă unui membru al familiei pentru 10 USD dolari SUA (USD), acest lucru ar fi considerat un transfer fraudulos, deoarece destinatarul nu a plătit nimic aproape de valoarea proprietății.
Oamenii pot efectua, de asemenea, transporturi frauduloase fără intenția de a frauda, iar tranzacția va fi considerată în continuare un transfer fraudulos. Dacă cineva știe că are datorii restante și alege să transfere active care fac ca datoria să fie dificil sau imposibil de rambursat, acest lucru poate fi fraudulos. Aceasta poate include transferul de active în afara accesului creditorilor și, prin urmare, devenirea insolvabilă sau aflarea în stare de insolvență și transferul de active.
Dacă un debitor nu cunoaște creditorii, un transfer nu este considerat fraudulos, deoarece debitorul nu a mutat cu bună știință activele, chiar dacă creditorii aveau o creanță legitimă asupra acelor active. Cu toate acestea, oamenilor li se poate cere să demonstreze că nu cunoșteau creditorii sau pot avea probleme pentru un transfer fraudulos. Este o idee bună să documentați transferurile de active foarte meticulos, astfel încât oamenii să poată demonstra faptele în cauză.
Există numeroase motive pentru care oamenii să transfere active și s-ar putea să nu facă acest lucru neapărat cu intenția de a frauda. Persoanele care doresc să evite o problemă cu legile privind transferurile frauduloase ar trebui să discute cu un avocat sau un contabil despre intenția lor de a afla dacă activitățile lor sunt sau nu legale. Acești profesioniști pot oferi sfaturi despre un anumit curs de acțiune și despre protecția activelor în general.