Responsabilitățile unui agent fraudulos implică de obicei investigarea cazurilor sau a cazurilor în care o afacere sau organizație suspectează că ar fi avut loc o acțiune frauduloasă. Acest tip de agent lucrează adesea pentru o instituție financiară, cum ar fi o bancă, o companie de asigurări sau un creditor de bani, și examinează sau investighează diferite rapoarte. Aceasta începe adesea cu o prezentare generală a documentelor depuse și a revendicărilor care sunt făcute, dar poate necesita cercetări și investigații în domeniu pentru a observa oamenii sau pentru a efectua interviuri. Un agent de fraudă încheie de obicei un caz făcând un raport final care este depus la angajatorul său și indică acțiunile sugerate.
Una dintre primele acțiuni pe care le face un agent de fraudă, uneori numit anchetator sau ofițer, este să obțină și să examineze cazurile care pot fi de natură frauduloasă. De exemplu, dacă o companie de asigurări primește o cerere de despăgubire de la un client, atunci poate trimite documentele către agent. Agentul analizează apoi aceste date pentru a determina legitimitatea lor inițială, ceea ce poate implica verificarea dublă a informațiilor de bază furnizate în cerere și asigurarea că acestea sunt completate corespunzător. În această etapă incipientă, un agent de fraudă ar putea să aprobe documentele și să le transmită sau să decidă că este necesară o investigație suplimentară.
Ca un alt exemplu, un agent de fraudă care lucrează pentru o companie de asigurări ar putea decide că o reclamație pare a fi suspectă și ar putea intervieva persoana care a depus-o. Cercetările ulterioare pot include vorbirea cu profesioniști medicali sau juridici implicați cu persoana care face cererea și asigurarea faptului că informațiile furnizate de reclamant sunt legitime și exacte. Un agent de fraudă de la o bancă sau o organizație de împrumut de bani poate verifica referințele furnizate pe documente și poate efectua o verificare a antecedentelor cuiva. Natura exactă a cercetării efectuate în timpul unei investigații poate varia în funcție de natura unui caz, dar este de obicei făcută pentru a determina legitimitatea unei cereri.
Odată ce un agent de fraudă a stabilit dacă documentele sunt exacte, atunci el sau ea poate oferi instrucțiuni suplimentare angajatorului său. Dacă ancheta nu dezvăluie nimic suspect, atunci ofițerul ar putea recomanda aprobarea unei cereri sau a unui împrumut. Atunci când cercetările sau verificările antecedentelor indică faptul că ar putea avea loc o activitate frauduloasă, atunci agentul este probabil să îi solicite angajatorului să refuze cererea. Există adesea ramificații juridice care pot apărea atunci când se găsește acest tip de fraudă sau abuz, așa că un agent de fraudă poate fi nevoit să contacteze profesioniștii din domeniul aplicării legii și să le furnizeze informațiile pe care le-a adunat.