Un analist de fraudă investighează activitățile suspecte și lucrează pentru a preveni apariția fraudei. Acești indivizi sunt experți în securitate și lucrează adesea alături de forțele de ordine pentru a prinde infractorii care au comis fraude. Pentru a avea succes în această carieră, de obicei, este nevoie de o persoană cu cunoștințe aprofundate atât în domeniul financiar, cât și al sistemelor informatice. Unele sarcini comune ale unui analist de fraudă includ cercetarea metodelor și instrumentelor actuale de fraudă criminală, dezvoltarea tehnicilor de prevenire, urmărirea datelor financiare, identificarea și investigarea posibilelor fraude și crearea de rapoarte.
Datorită schimbărilor continue în tehnologie, este necesar ca un analist de fraudă să cerceteze metodele și instrumentele actuale de fraudă criminală. Deoarece detectarea fraudelor este adesea un joc de pisică și șoarece, o persoană din această carieră trebuie să rămână în fruntea noilor tehnologii pentru a-și îndeplini cu succes meseria. Ca parte a acestei sarcini de serviciu, analistul poate efectua cercetări asupra noilor moduri în care infractorii folosesc computerele pentru a accesa informațiile despre cardul de credit sau conturile bancare, de exemplu.
În multe cazuri, el va dezvolta și tehnici de prevenire a fraudei. Această practică implică de obicei implementarea informațiilor pe care le dobândește despre metodele și instrumentele de fraudă și este folosită pentru a ajuta companiile să sporească securitatea tranzacțiilor. El poate, de asemenea, să evalueze instrumentele de securitate actuale ale unei companii pentru a determina punctele slabe de securitate și pentru a explica măsurile preventive.
Poate cea mai importantă parte a acestui job este urmărirea datelor financiare. Aceasta implică de obicei monitorizarea tranzacțiilor monetare, cum ar fi cardurile de credit sau de debit și retragerile de numerar. Practic, este treaba unui analist de fraudă să identifice modele neregulate de schimb monetar care par suspecte. Datorită naturii oarecum anevoioase a acestei practici, necesită o persoană cu o minte analitică și un ochi pentru detalii.
Pe lângă aceasta, un analist de fraudă este responsabil pentru identificarea și investigarea cazurilor de posibile fraude. Ori de câte ori o tranzacție pare discutabilă sau apar modele neregulate, el trebuie să analizeze chestiunea. De exemplu, dacă un cont bancar prezintă o sumă neobișnuit de mare de tranzacții monetare, el poate efectua cercetări asupra modelelor pe termen lung ale contului. Dacă constatările sale indică o activitate criminală, el va contacta de obicei forțele de ordine pentru investigații suplimentare.
În plus, un analist de fraudă va crea de obicei rapoarte pentru fiecare caz de posibilă fraudă. Aceste rapoarte pot include informații precum tranzacțiile financiare, datele tranzacțiilor și numele unui cont. Acest lucru face ca autoritățile să recunoască mai ușor modelele și aceste rapoarte sunt adesea folosite în instanță. În unele cazuri, un analist de fraudă va trebui, de asemenea, să fie prezent la ședințele de judecată pentru a depune mărturie.