Un consultant în asigurări lucrează cu clienții pentru a le evalua nevoile financiare personale atunci când vine vorba de asigurări. Consultantul poate deține propria afacere sau poate lucra pentru o agenție de asigurări. Odată ce consultantul în asigurări are o înțelegere completă a nevoilor individuale ale clientului, consultantul face sugestii cu privire la tipurile de polițe de asigurare pe care clientul ar trebui să le aibă. În plus, consultantul în vânzări de asigurări face toate documentele cu clientul pentru a stabili fiecare dintre polițele de asigurare. În mod continuu, consultantul reevaluează, de asemenea, situația personală a fiecărui client anual pentru a vedea dacă trebuie făcute modificări.
În primul rând, consultanții în vânzări de asigurări se așează cu clienții și trec printr-un chestionar financiar. Asta pentru ca consultantul să cunoască care sunt nevoile financiare ale clienților în ceea ce privește acoperirile polițelor de asigurare. De exemplu, un cuplu căsătorit are nevoi de asigurare diferite față de cei care au copii.
Odată ce consultantul în vânzări de asigurări are ocazia să cunoască situația financiară a clientului, consultantul poate apoi să facă sugestii cu privire la tipurile de polițe de asigurare pe care trebuie să le aibă clientul. Pe lângă sugerarea tipurilor de polițe, consultantul în vânzări de asigurări sugerează și sume de poliță, deductibile și alți termeni și condiții pe care clientul ar trebui să ia în considerare pentru fiecare poliță de asigurare.
Odată ce clientul și consultantul de vânzări de asigurări au creat un plan pentru polițele necesare, consultanții de vânzări completează documentele cu clienții și le trimit la biroul corporativ al companiei de asigurări pentru procesare. Consultantul de asigurări urmărește, de asemenea, aceste documente pentru a se asigura că procesul decurge cât mai repede și cât mai ușor posibil. Consultantul va livra polițele clientului odată ce acestea sunt stabilite, va revizui acoperirea pe care o are clientul și va răspunde la orice întrebări pe care acesta le-ar putea avea.
De obicei, pe o bază anuală sau atunci când clientul are o schimbare majoră în viață, consultantul în vânzări de asigurări revizuiește polițele pe care le are clientul. Revizuirea permite consultantului să se asigure că clientul are ceea ce are nevoie. Dacă trebuie făcute modificări, consultantul va programa o întâlnire sau o discuție pentru a analiza informațiile cu clientul. Consultantul analizează orice modificări care au avut loc în viața clientului și apoi face recomandări cu privire la modul în care aceste modificări ar trebui să afecteze polița sau polițele de asigurare existente.