Lucrând în industria serviciilor financiare, există o gamă largă de oportunități pentru poziții de reprezentant de consultant de investiții. Această carieră este de obicei bine compensată, nu necesită ore lungi și se găsește în toate firmele de investiții. Funcția principală a acestui job poate fi împărțită în trei secțiuni: vinde produse de investiții către clienți noi, menține relații și rămâne la curent cu noile produse de investiții.
Nu există un program formal de formare pentru a deveni un reprezentant de consultant de investiții. În unele state, există un curs prin corespondență de trei luni în investiții și valori mobiliare, dar acesta este un program opțional. Majoritatea angajatorilor necesită o diplomă de licență sau o diplomă de la o universitate sau colegiu acreditat ca o condiție de angajare.
Există un program de formare pentru toți angajații noi, care este oferit de firma de investiții. Acest curs se concentrează pe diferitele oferte de produse, metode de vânzare aprobate, scripturi de învățare de vânzări și alte abilități necesare pentru a fi un reprezentant de consilier de investiții. Oamenii care sunt în mod natural extroverti, vorbăreț și le place să lucreze cu alții raportează cea mai mare satisfacție cu această carieră.
Responsabilitatea principală a unui reprezentant de consultant de investiții este de a vinde produse de investiții. Spre deosebire de alte produse, unde detaliile produsului sunt listate clar și clientul este liber să aleagă, produsele de investiții sunt adesea vândute ca parte a unui serviciu profesional. Clienții selectează dintr-o serie de pachete sau grupuri de familii de produse. Consilierul este liber să schimbe investițiile reale pentru a îndeplini obiectivele pe termen lung ale clienților.
Tehnicile de vânzare utilizate pentru acest tip de produs se concentrează pe expertiza firmei consilierului, reputația firmei, istoricul sau performanțele anterioare. Consultantul are obligația legală de a furniza detalii despre structura taxelor și taxele contului atunci când înregistrează un nou client. Acest lucru se realizează adesea prin furnizarea clientului a unei broșuri care acoperă acest material.
Poziția de reprezentant al consultantului de investiții este în primul rând vânzări și servicii pentru clienți. Ca atare, este foarte important să păstrați legătura cu clienții existenți, pornind de la contactul inițial de vânzări. Apelarea clienților pentru a-i actualiza cu privire la starea contului lor și furnizarea de informații valoroase despre noi produse sau servicii care ar putea fi de interes pentru ei reprezintă o parte importantă a acestui job.
Toți angajații reprezentanți ai consultanților de investiții trebuie să-și păstreze informațiile la zi, participând la cursuri de formare privind ofertele de produse noi. Învățarea termenilor și a denumirilor noilor produse, împreună cu beneficiile, este esențială pentru job. Aceste cursuri sunt oferite în timpul orelor de lucru și reprezintă o oportunitate excelentă de a crea relații cu alți reprezentanți.