Consultanții de investiții sunt profesioniști cu cunoștințe de specialitate despre piețele financiare și oportunitățile de investiții. Rolul lor este de a ajuta clienții să investească bani, indiferent dacă acești clienți sunt persoane fizice cu avere sau companii care doresc să reinvestească profiturile. Consultanța în investiții ajută investitorii să-și formeze strategii și să fie informați cu privire la riscurile pe care și le asumă cu banii lor.
Pentru cei care angajează consultanți și servicii de investiții, întrebarea ce fac acești consultanți este critică. Clienții doresc să înțeleagă cum acești profesioniști își câștigă banii. Răspunsul este în complexitatea piețelor și în managementul pe termen lung de care aveți nevoie pentru a profita de multe tipuri de investiții moderne.
Meseria de consultant de investiții este fundamental diferită de meseria de broker. Un broker este un profesionist care pur și simplu execută tranzacții și tranzacții de investiții pentru un client. Un broker poate acționa la solicitările clienților, indiferent dacă acestea sunt pentru simple achiziții de acțiuni, achiziții de opțiuni sau tranzacții de investiții mai exotice. Un consultant face mai mult decât doar ajuta la tranzacții.
Consultantul de investiții este în general responsabil pentru informarea clientului despre orice riscuri ale unei anumite investiții, spre deosebire de plățile potențiale. Consultantul va ajuta un client să compare riscurile diverselor oportunități de investiții. Consultanții pot ajuta clienții să își diversifice participațiile pentru a minimiza riscul.
Ajutând clienții cu investiții, un consultant de investiții se referă adesea la termen lung. Acești profesioniști folosesc anumite perioade de timp pentru a ajuta clienții individuali să elaboreze planuri de investiții care au cele mai bune șanse de a plăti, indiferent de condițiile pieței sau de volatilitate. Consultantul poate ajuta, de asemenea, la informarea unui client cu privire la povara fiscală a oricărei investiții particulare, pentru a-i ajuta pe aceștia să folosească oportunitățile de investiții care vor minimiza povara fiscală și vor maximiza profiturile sau câștigurile nete ale unei investiții.
Unii investitori se întreabă dacă este necesar să se angajeze un consultant de investiții. Diferiții investitori au propriile filozofii despre unde își pun banii. În general, un investitor va analiza taxele sau comisioanele solicitate de consultant și va echilibra acest lucru cu valoarea percepută a asistenței pe care o pot oferi managerii de bani profesioniști. Pentru consultanții care sunt angajați de un investitor, munca lor devine una de responsabilitate și responsabilitate, în care au datoria de a ajuta la maximizarea câștigurilor clientului lor, și nu doar de a folosi banii primiți în propriile scopuri.