Un strateg de avere este implicat în principal în planificarea financiară și gestionarea activelor pentru familii și persoane. Sarcinile includ de obicei consiliere financiară și întâlniri regulate cu clienții, precum și alocarea și monitorizarea efectivă a activelor. Majoritatea strategilor de avere acționează ca administratori de bani, făcând recomandări despre unde ar trebui investite fondurile și ajutând clienții să structureze trusturi și alte vehicule de investiții pentru a maximiza creșterea în timp.
Meseria de strateg de bogăție își are de obicei rădăcinile în planificarea financiară, dar cu un ochi către gestionarea unor sume mari de bani. În timp ce planificarea financiară se poate aplica oricui, la orice nivel de venit, inclusiv corporațiilor, strategia de avere se referă de obicei la persoanele bogate cu capital semnificativ la dispoziție. Persoanele și familiile foarte bogate au de obicei preocupări unice când vine vorba de investiții pe termen lung, plăți de dobânzi și obligații fiscale. Un strateg de bogăție se dedică, de obicei, doar problemelor din acest domeniu.
Comunicarea cu clienții este una dintre cele mai importante îndatoriri ale strategului de avere. În multe privințe, strategul este coordonatorul „echipei” financiare a clientului. El sau ea trebuie să cultive o relație cu clienții, precum și cu familiile acestora, acolo unde este cazul. Raportul personal este important pentru construirea încrederii, iar încrederea este de obicei esențială pentru relațiile care gravitează în jurul gestionării banilor.
Analiza este, de asemenea, o parte importantă a muncii. După ce a adunat toate datele financiare ale unei familii și a ascultat obiectivele acestora, strategul trebuie să analizeze diferite opțiuni de investiții. Strategii au de obicei cunoștințe de specialitate despre diferite piețe și structuri de investiții și trebuie să aplice această expertiză nevoilor specifice și intereselor pe termen lung ale clientului.
De cele mai multe ori, strategii de avere vin cu mai multe strategii de investiții potențiale diferite pentru fiecare client. În timpul întâlnirilor, strategul va schița fiecare opțiune și va explica diferențele, beneficiile potențiale și orice riscuri atașate. El sau ea acționează de obicei ca un coach, ajutând clienții să ia cea mai bună decizie posibilă, rămânând în mare parte neutri. Deciziile financiare finale trebuie să fie ale clienților, deși strategul este adesea o resursă și un ghid de neprețuit.
Odată luate deciziile, strategul trebuie să execute. Aceasta implică adesea achiziționarea de acțiuni și obligațiuni, deschiderea de conturi de fonduri mutuale și elaborarea instrumentelor de încredere, așa cum prevede planul. Strategistul trebuie să aibă grijă să documenteze totul, păstrând o copie în birou și trimițând o copie clienților. În unele locuri, tranzacțiile financiare și de investiții trebuie, de asemenea, raportate autorităților fiscale guvernamentale. Strategistul de avere este de obicei responsabil pentru gestionarea tuturor dosarelor necesare.
Totuși, munca unui strateg este de obicei mult mai continuă decât simpla alocare de fonduri. Monitorizarea investițiilor și urmărirea câștigurilor și pierderilor acestora este, de asemenea, o responsabilitate importantă. De obicei, strategul trebuie să urmărească îndeaproape toate participațiile și să facă recomandări pentru schimbări atunci când forțele pieței se schimbă.
În funcție de locul în care lucrează un strateg de avere, el sau ea poate avea și anumite obligații față de o firmă sau un angajator. Unii strategi sunt independenți, dar majoritatea lucrează în firme de planificare, de obicei în asociere cu alți profesioniști pregătiți în mod similar. Cerințele suplimentare pentru strategii de avere, cum ar fi reținerea clienților și sistemele de cote, participarea la întâlniri și raportarea regulată a numerelor sunt adesea, de asemenea, părți ale jobului. Aceasta implică uneori sensibilizarea clienților, prezentări și participare la conferințe și eforturi de publicitate.